| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-19页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究文献 | 第10-17页 |
| 1.2.1 国外研究文献 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国内研究文献 | 第13-17页 |
| 1.3 本文研究的主要内容、目标与方法 | 第17-19页 |
| 第2章 商业银行信贷业务内部控制主要理论和规定 | 第19-24页 |
| 2.1 商业银行信贷业务相关概念 | 第19-21页 |
| 2.1.1 商业银行信贷业务内容 | 第19页 |
| 2.1.2 商业银行信贷业务流程 | 第19-21页 |
| 2.1.3 商业银行信贷业务面临的主要风险 | 第21页 |
| 2.2 商业银行内部控制相关概念 | 第21-24页 |
| 2.2.1 商业银行内部控制内容 | 第22页 |
| 2.2.2 商业银行内部控制的目标 | 第22-23页 |
| 2.2.3 商业银行内部控制的原则 | 第23-24页 |
| 第3章 C农村商业银行S分行信贷业务内部控制现状 | 第24-34页 |
| 3.1 C农村商业银行S分行基本情况 | 第24-27页 |
| 3.1.1 C农村商业银行S分行基本情况介绍 | 第24-25页 |
| 3.1.2 C农村商业银行S分行组织架构 | 第25-26页 |
| 3.1.3 C农村商业银行S分行信贷业务发展现状 | 第26-27页 |
| 3.2 C农商银行S分行信贷业务内部控制现状 | 第27-34页 |
| 3.2.1 C农村商业银行S分行信贷业务贷前调查 | 第28-29页 |
| 3.2.2 C农村商业银行S分行信贷业务贷中审核 | 第29-32页 |
| 3.2.3 C农村商业银行S分行信贷业务贷后管理 | 第32-34页 |
| 第4章 C农商银行S分行信贷业务内控问题及原因分析 | 第34-49页 |
| 4.1 C农商银行S分行信贷业务内部控制出现的问题 | 第34-37页 |
| 4.1.1 政策导向激进,信贷结构发展畸形 | 第34-35页 |
| 4.1.2 管控操作错误,信贷质量遭遇挑战 | 第35-37页 |
| 4.2 内控问题产生的原因分析 | 第37-49页 |
| 4.2.1 区域经济不景气,抗压能力退化 | 第37-38页 |
| 4.2.2 监管体制不完善,审计效应弱化 | 第38-39页 |
| 4.2.3 民间借贷不规范,偿债能力恶化 | 第39页 |
| 4.2.4 内控文化不成熟 | 第39-40页 |
| 4.2.5 奖惩机制不健全 | 第40-41页 |
| 4.2.6 人力规划不科学 | 第41-42页 |
| 4.2.7 授信操作不严格 | 第42-46页 |
| 4.2.8 信贷系统不先进 | 第46-49页 |
| 第5章 S分行信贷业务内部控制建议和对策 | 第49-58页 |
| 5.1 坚持区域环境把控,构筑区域大数据 | 第49-50页 |
| 5.1.1 制作区域资产价值分析图 | 第49-50页 |
| 5.1.2 编织区域客户资信背景网 | 第50页 |
| 5.1.3 组建区域重点行业专家团 | 第50页 |
| 5.2 加强内控文化培养,树立风险指挥棒 | 第50-51页 |
| 5.3 完善奖惩机制建设,设立业绩风向标 | 第51-53页 |
| 5.3.1 改进约束机制 | 第51-52页 |
| 5.3.2 改进激励体制 | 第52-53页 |
| 5.4 促进人力资源规划,制订员工发展路 | 第53-54页 |
| 5.4.1 夯实人力资源配置 | 第53-54页 |
| 5.4.2 创建专业培训体系 | 第54页 |
| 5.5 狠抓信贷内控操作,构建业务防火墙 | 第54-56页 |
| 5.5.1 认真落实真实、完整、有效的调查机制 | 第54-55页 |
| 5.5.2 坚决执行保质、保量、独立的贷中审核 | 第55-56页 |
| 5.5.3 彻底实施及时、准确、全面的贷后管理 | 第56页 |
| 5.6 优化信贷系统功能,建设系统关系树 | 第56-57页 |
| 5.7 强化监督管理作用,照亮内审警示灯 | 第57-58页 |
| 结论 | 第58-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 参考文献 | 第60-62页 |