| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第一章 导论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究的背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究的背景 | 第9页 |
| 1.1.2 研究的意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.4 研究思路和技术路线 | 第13-15页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.4.2 技术路线 | 第13-15页 |
| 第二章 基本概念与相关理论 | 第15-19页 |
| 2.1 基本概念 | 第15-16页 |
| 2.1.1 银行卡收单 | 第15页 |
| 2.1.2 风险管理 | 第15-16页 |
| 2.2 基本理论 | 第16-19页 |
| 2.2.1 银行卡收单业务风险的特性 | 第16-17页 |
| 2.2.2 银行卡收单业务风险承担原则 | 第17页 |
| 2.2.3 银行卡收单业务内部风险 | 第17-18页 |
| 2.2.4 银行卡收单业务风险管理 | 第18-19页 |
| 第三章 银行卡收单业务风险概况 | 第19-24页 |
| 3.1 银行卡收单业务发展概况 | 第19-22页 |
| 3.1.1 我国银行卡收单业务发展历程 | 第19-20页 |
| 3.1.2 我国银行卡收单业务发展现状 | 第20-22页 |
| 3.2 银行卡收单业务风险 | 第22-24页 |
| 3.2.1 银行卡收单业务风险概况 | 第22-23页 |
| 3.2.2 银行卡收单业务风险种类 | 第23-24页 |
| 第四章T支付公司银行卡收单业务风险管理的实践 | 第24-29页 |
| 4.1 T支付公司简介 | 第24页 |
| 4.2 T支付公司银行卡收单业务风险 | 第24-25页 |
| 4.2.1 终端机具风险 | 第24页 |
| 4.2.2 内部操作风险 | 第24-25页 |
| 4.2.3 商户风险 | 第25页 |
| 4.2.4 洗钱风险 | 第25页 |
| 4.2.5 备付金风险 | 第25页 |
| 4.3 T支付公司银行卡收单业务风险管理 | 第25-29页 |
| 4.3.1 商户发展方面 | 第25-26页 |
| 4.3.2 交易风险控制措施 | 第26-27页 |
| 4.3.3 终端使用上进行风险控制 | 第27页 |
| 4.3.4 控制资金结算风险 | 第27-29页 |
| 第五章T支付公司银行卡收单业务风险管理中存在的问题及成因分析 | 第29-33页 |
| 5.1 T支付公司银行卡收单业务风险管理中存在的问题 | 第29-30页 |
| 5.1.1 只注重行业业务拓展，不重视后继的维持保护工作 | 第29页 |
| 5.1.2 检查监督不到位，处罚措施不得力 | 第29-30页 |
| 5.1.3 商户签约后商户风险培训及管理不足 | 第30页 |
| 5.2 成因分析 | 第30-33页 |
| 5.2.1 内部原因 | 第30-31页 |
| 5.2.2 外部因素 | 第31-33页 |
| 第六章 完善T支付公司银行卡收单业务风险管理的对策 | 第33-42页 |
| 6.1 完善银行卡收单业务风险管理流程 | 第33-34页 |
| 6.1.1 风险识别 | 第33页 |
| 6.1.2 风险评估 | 第33页 |
| 6.1.3 风险的应对策略 | 第33页 |
| 6.1.4 风险控制与缓释 | 第33页 |
| 6.1.5 业务风险监测 | 第33-34页 |
| 6.1.6 风险报告 | 第34页 |
| 6.2 加强和完善银行卡收单业务管理 | 第34-37页 |
| 6.2.1 制订严格的现场作业制度，并建立相应的监督机制 | 第34页 |
| 6.2.2 制定并实施对特约商户的业务知识和风险管理培训制度 | 第34-35页 |
| 6.2.3 完善审批制度，优化审批流程，严格新商户的准入机制 | 第35页 |
| 6.2.4 深入推行岗位员工的相互风险监督制度 | 第35-36页 |
| 6.2.5 控制信用卡套现活动 | 第36-37页 |
| 6.3 构建收单商户日常风险预警体系 | 第37-38页 |
| 6.3.1 建立和完善风险评估和监控管理系统 | 第37页 |
| 6.3.2 加强同行业关于风控策略的交流与合作 | 第37-38页 |
| 6.4 完善应急突发风险管理机制 | 第38页 |
| 6.5 加强开展反洗钱工作 | 第38-42页 |
| 6.5.1 大额交易及可疑交易识别 | 第39-40页 |
| 6.5.2 大额交易及可疑交易调查和报告 | 第40页 |
| 6.5.3 反洗钱及反恐怖融资培训和宣传 | 第40-41页 |
| 6.5.4 违规处罚制度 | 第41-42页 |
| 第七章T支付公司银行卡收单业务风险管理保障措施 | 第42-45页 |
| 7.1 控制风险的业务保障措施 | 第42-43页 |
| 7.2 实施风险管理的组织保障 | 第43-44页 |
| 7.2.1 风险管理目标 | 第43页 |
| 7.2.2 风险管理委员会 | 第43页 |
| 7.2.3 风险管理职能部门 | 第43页 |
| 7.2.4 事业部和分支机构 | 第43-44页 |
| 7.2.5 合规审计室 | 第44页 |
| 7.3 完善收单业务制度保障 | 第44-45页 |
| 结论与展望 | 第45-47页 |
| 参考文献 | 第47-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 作者简介 | 第49-50页 |
| 导师评阅表 | 第50页 |
