| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 1 前言 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第9-13页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第9-11页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第11-13页 |
| 1.3 研究内容和研究方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14页 |
| 1.4 本文创新之处 | 第14-15页 |
| 2 商业银行个人理财产品相关概念及创新理论基础 | 第15-18页 |
| 2.1 商业银行个人理财产品概念界定 | 第15页 |
| 2.2 商业银行个人理财产品的分类 | 第15页 |
| 2.2.1 债券型 | 第15页 |
| 2.2.2 信托型 | 第15页 |
| 2.2.3 挂钩型 | 第15页 |
| 2.3 商业银行个人理财产品创新的相关理论 | 第15-18页 |
| 2.3.1 金融创新理论 | 第15-16页 |
| 2.3.2 产品生命周期理论 | 第16页 |
| 2.3.3 财富增长理论 | 第16-18页 |
| 3 工商银行CC分行个人理财产品创新的动因、意义 | 第18-21页 |
| 3.1 工商银行CC分行个人理财产品创新动因 | 第18-19页 |
| 3.1.1 满足投资者需求 | 第18页 |
| 3.1.2 追求利润最大化 | 第18页 |
| 3.1.3 银行业竞争的驱动 | 第18-19页 |
| 3.1.4 逃避金融管制、规避分业经营限制 | 第19页 |
| 3.2 理财产品创新对工商银行CC分行的意义 | 第19-21页 |
| 3.2.1 金融市场多元化发展 | 第19-20页 |
| 3.2.2 适应利率市场化变革 | 第20页 |
| 3.2.3 工商银行CC分行发展的历史机遇 | 第20-21页 |
| 4 我国商业银行个人理财产品现状、趋势及创新表现 | 第21-26页 |
| 4.1 我国商业银行个人理财产品发展情况 | 第21-23页 |
| 4.2 我国商业银行理财产品收益类型和期限发行趋势 | 第23-25页 |
| 4.3 我国商业银行个人理财产品创新表现 | 第25-26页 |
| 5 工商银行CC分行个人理财产品创新现状及案例分析 | 第26-43页 |
| 5.1 工商银行CC分行个人理财产品种类 | 第26-28页 |
| 5.2 工商银行CC分行个人理财产品创新环境 | 第28页 |
| 5.3 与贵州省内商业银行个人理财产品对比 | 第28-34页 |
| 5.3.1 与贵州省内大型国有商业银行个人理财产品对比 | 第29-30页 |
| 5.3.2 与贵州省内股份制商业银行个人理财产品对比 | 第30-32页 |
| 5.3.3 与贵州省内城市商业银行个人理财产品对比 | 第32-34页 |
| 5.3.4 与贵州省内外资银行个人理财产品对比 | 第34页 |
| 5.4 工商银行CC分行个人理财产品创新存在的问题 | 第34-36页 |
| 5.4.1 个人理财产品同质化现象严重 | 第34页 |
| 5.4.2 个人理财产品实质上单一 | 第34-35页 |
| 5.4.3 创新能力欠缺 | 第35页 |
| 5.4.4 个人理财产品创新人才不足 | 第35-36页 |
| 5.5 工商银行CC分行个人理财产品创新案例分析 | 第36-43页 |
| 5.5.1 资管、信托类个人理财产品创新 | 第36-39页 |
| 5.5.2 融入互联网元素的个人理财产品创新 | 第39-40页 |
| 5.5.3 切合市场需求的个人理财产品概念创新 | 第40-43页 |
| 6 工商银行CC分行个人理财产品创新对策与建议 | 第43-46页 |
| 6.1 加强具有贵州特色的个人理财产品创新 | 第43页 |
| 6.2 创新改革个人理财产品的制度、上下沟通机制 | 第43-44页 |
| 6.3 培养并稳定高素质个人理财产品创新人才队伍 | 第44-45页 |
| 6.4 提高个人理财产品市场调研能力 | 第45页 |
| 6.5 加强个人理财产品风险控制和信息披露 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 后记 | 第48-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
