我国汽车消费信贷风险的成因及控制策略研究
| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-6页 |
| 目录 | 第6-8页 |
| 第一章 绪论 | 第8-18页 |
| ·研究背景及选题意义 | 第8-11页 |
| ·研究背景 | 第8-10页 |
| ·选题意义及目的 | 第10-11页 |
| ·国内外研究现状 | 第11-16页 |
| ·国外研究现状 | 第11-14页 |
| ·国内研究现状 | 第14-16页 |
| ·本文的结构和技术路线 | 第16-18页 |
| ·本文结构 | 第16页 |
| ·技术路线 | 第16-17页 |
| ·本文的创新点 | 第17-18页 |
| 第二章 汽车消费信贷风险的相关理论 | 第18-28页 |
| ·汽车消费信贷的相关概念 | 第18-22页 |
| ·信用的内涵 | 第18-19页 |
| ·信用风险的界定 | 第19-21页 |
| ·消费信贷的类别 | 第21-22页 |
| ·我国汽车消费信贷风险的特征 | 第22-23页 |
| ·我国汽车信贷风险的类别 | 第22-23页 |
| ·我国汽车消费信贷风险的特点 | 第23页 |
| ·汽车消费信贷风险控制的理论依据 | 第23-28页 |
| ·信息不对称理论 | 第24-25页 |
| ·预期收入理论 | 第25-26页 |
| ·博弈理论 | 第26-28页 |
| 第三章 我国汽车消费信贷业务及其风险的分析 | 第28-47页 |
| ·汽车消费信贷业务在我国开展的基本状况 | 第28-37页 |
| ·我国汽车消费信贷业务的发展状况 | 第28-32页 |
| ·目前我国汽车消费信贷的主要模式 | 第32-37页 |
| ·我国汽车消费信贷风险的影响因素 | 第37-42页 |
| ·消费者 | 第37-38页 |
| ·贷款机构 | 第38-39页 |
| ·贷款方的合作伙伴 | 第39-40页 |
| ·社会经济环境 | 第40-42页 |
| ·行为博弈下我国汽车消费信贷风险形成的机理 | 第42-47页 |
| ·博弈模型假设 | 第42页 |
| ·博弈模型的建立及过程分析 | 第42-46页 |
| ·结论分析 | 第46-47页 |
| 第四章 我国汽车消费信贷风险影响因素的实证研究 | 第47-54页 |
| ·Logit模型理论 | 第47-48页 |
| ·汽车消费信贷风险研究模型 | 第48-51页 |
| ·研究变量的确定 | 第48-49页 |
| ·研究模型的构建 | 第49-51页 |
| ·样本数据的来源 | 第51页 |
| ·汽车消费信贷风险研究模型分析 | 第51-54页 |
| ·相关性检验 | 第51-52页 |
| ·Logit回归处理 | 第52页 |
| ·回归结果分析 | 第52-54页 |
| 第五章 控制我国汽车消费信贷风险的措施 | 第54-61页 |
| ·提高借款人的偿债能力 | 第54页 |
| ·增进个人征信体系建设 | 第54-55页 |
| ·规范经销商的自私行为 | 第55-56页 |
| ·完善风险管理体制 | 第56-59页 |
| ·完善担保制度 | 第59-61页 |
| 第六章 结论与展望 | 第61-63页 |
| ·结论 | 第61-62页 |
| ·展望 | 第62-63页 |
| 参考文献 | 第63-67页 |
| 附录A | 第67-69页 |
| 附录B | 第69-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |
| 攻读硕士学位期间主要研究成果 | 第73页 |
