银行信用卡反欺诈系统的设计与实现
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第14-20页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第14-15页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第14-15页 |
| 1.1.2 选题意义 | 第15页 |
| 1.2 国内外反欺诈研究发展现状 | 第15-18页 |
| 1.2.1 国外反欺诈研究发展现状 | 第15-17页 |
| 1.2.2 国内反欺诈研究发展现状 | 第17-18页 |
| 1.3 本文研究方法和论文组织结构 | 第18-20页 |
| 1.3.1 本文研究方法 | 第18页 |
| 1.3.2 论文组织结构 | 第18-20页 |
| 第2章 信用卡概述及反欺诈系统关键技术 | 第20-35页 |
| 2.1 银行信用卡概述 | 第20-23页 |
| 2.1.1 银行信用卡行业介绍 | 第20-22页 |
| 2.1.2 银行信用卡业务运作模式 | 第22-23页 |
| 2.2 信用卡反欺诈背景 | 第23-27页 |
| 2.2.1 欺诈的形式 | 第24-25页 |
| 2.2.2 欺诈的类型和特征 | 第25-27页 |
| 2.3 银行的信用卡中心实现审核的工作流程 | 第27-29页 |
| 2.4 银行建立反欺诈系统的关键技术 | 第29-34页 |
| 2.4.1 中文模糊匹配 | 第29-30页 |
| 2.4.2 规则模型的建立 | 第30页 |
| 2.4.3 大数据技术 | 第30-31页 |
| 2.4.4 数据仓库 | 第31-32页 |
| 2.4.5 数据流引擎 | 第32页 |
| 2.4.6 AJAX | 第32-33页 |
| 2.4.7 决策树引擎 | 第33-34页 |
| 2.5 本章小结 | 第34-35页 |
| 第3章 系统需求分析 | 第35-42页 |
| 3.1 功能需求 | 第35-40页 |
| 3.1.1 客户基本资料管理 | 第35-37页 |
| 3.1.2 黑/灰名单管理 | 第37-38页 |
| 3.1.3 规则化管理 | 第38-39页 |
| 3.1.4 统计报表 | 第39-40页 |
| 3.1.5 系统的管理和权限的管理 | 第40页 |
| 3.2 非功能需求 | 第40-41页 |
| 3.2.1 系统的性能需求 | 第40-41页 |
| 3.2.2 系统的可用性 | 第41页 |
| 3.3 本章小结 | 第41-42页 |
| 第4章 系统设计 | 第42-57页 |
| 4.1 系统总体设计 | 第42-44页 |
| 4.1.1 系统设计原则 | 第42-43页 |
| 4.1.2 系统的整体设计 | 第43-44页 |
| 4.2 数据库设计 | 第44-46页 |
| 4.2.1 数据库类型设计 | 第44-45页 |
| 4.2.2 数据库结构设计 | 第45-46页 |
| 4.3 系统的详细设计 | 第46-56页 |
| 4.3.1 系统的功能模块划分 | 第46-48页 |
| 4.3.2 欺诈系统的风险检测 | 第48-49页 |
| 4.3.3 可疑交易的分配 | 第49页 |
| 4.3.4 信用卡欺诈风险评分模型 | 第49-51页 |
| 4.3.5 黑灰名单的管理设计 | 第51页 |
| 4.3.6 系统管理的管理设计 | 第51-53页 |
| 4.3.7 系统管理的维护模块设计 | 第53-56页 |
| 4.4 本章小结 | 第56-57页 |
| 第5章 系统实现与测试 | 第57-80页 |
| 5.1 系统实现 | 第57-65页 |
| 5.1.1 实现目标 | 第57页 |
| 5.1.2 反欺诈系统各部分实现 | 第57-63页 |
| 5.1.3 现场实现方案 | 第63-65页 |
| 5.2 欺诈方法的关键技术应用 | 第65-69页 |
| 5.3 系统测试 | 第69-75页 |
| 5.3.1 测试方法 | 第69-70页 |
| 5.3.2 测试内容 | 第70-72页 |
| 5.3.3 测试用例 | 第72-74页 |
| 5.3.4 测试分析 | 第74-75页 |
| 5.4 传统反欺诈方式和本文反欺诈方式对比 | 第75-77页 |
| 5.5 实现和测试结果分析 | 第77-79页 |
| 5.5.1 银行信用卡反欺诈系统实现分析 | 第77-78页 |
| 5.5.2 银行信用卡反欺诈系统测试结果分析 | 第78-79页 |
| 5.6 本章小结 | 第79-80页 |
| 结论 | 第80-82页 |
| 参考文献 | 第82-84页 |
| 致谢 | 第84页 |
