| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 研究现状 | 第13-17页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第13-16页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第16-17页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第17-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17-18页 |
| 第2章 相关理论概述 | 第18-27页 |
| 2.1 融资的理论基础 | 第18-19页 |
| 2.1.1 信贷配给理论 | 第18-19页 |
| 2.1.2 关系型贷款 | 第19页 |
| 2.2 国内外对中小微企业的界定 | 第19-21页 |
| 2.3 中小微企业的发展现状 | 第21-25页 |
| 2.4 中小微企业的融资现状 | 第25-27页 |
| 第3章 LG分行对中小微企业贷款的现状及存在问题 | 第27-39页 |
| 3.1 A国有银行辽宁分行简介 | 第27-28页 |
| 3.2 LG分行对中小微企业贷款的现状分析 | 第28-35页 |
| 3.2.1 LG分行中小微企业融资概述 | 第28-31页 |
| 3.2.2 LG分行所面对的中小微企业融资特点 | 第31-32页 |
| 3.2.3 LG分行所面对的中小微企业融资风险特征 | 第32-33页 |
| 3.2.4 LG分行中小微企业业务创新 | 第33-35页 |
| 3.3 LG分行在中小微企业融资方面存在的问题 | 第35-39页 |
| 3.3.1 未对中小微企业引起足够重视 | 第36页 |
| 3.3.2 信贷业务审批流程仍待优化 | 第36-37页 |
| 3.3.3 信贷审批权限集中化现象严重 | 第37页 |
| 3.3.4 缺乏长效的客户发展机制 | 第37页 |
| 3.3.5 缺乏不良贷款核销机制 | 第37页 |
| 3.3.6 未能建立有效的创新机制 | 第37-38页 |
| 3.3.7 缺乏有效的激励约束机制 | 第38-39页 |
| 第4章 LG分行发展中小微企业信贷业务的优劣势分析 | 第39-44页 |
| 4.1 LG分行发展中小微企业信贷业务的优势分析 | 第39-40页 |
| 4.2 LG分行对中小微企业贷款的劣势分析 | 第40-44页 |
| 4.2.1 LG分行壁垒较高 | 第40-42页 |
| 4.2.2 LG分行缺乏多样化和差异化的金融服务 | 第42页 |
| 4.2.3 LG分行政策性资金使用效率低下 | 第42页 |
| 4.2.4 LG分行尚未建立完善的融资担保体系 | 第42-44页 |
| 第5章 境外银行关于中小微企业融资的经验借鉴 | 第44-47页 |
| 5.1 台湾地区银行经验借鉴 | 第44-45页 |
| 5.2 英国渣打银行借鉴 | 第45页 |
| 5.3 美国富国银行经验借鉴 | 第45-47页 |
| 第6章 LG分行改进中小微企业融资服务的对策 | 第47-52页 |
| 6.1 加强对中小微企业信贷的重视 | 第47页 |
| 6.2 优化LG分行信贷审批结构 | 第47-48页 |
| 6.3 加强制度建设 | 第48-49页 |
| 6.3.1 加强LG分行信贷审批制度的建设 | 第48页 |
| 6.3.2 加强LG分行不良贷款核销机制的建设 | 第48页 |
| 6.3.3 加强LG分行员工激励机制与责任追究制的建设 | 第48-49页 |
| 6.3.4 加强LG分行风险补偿机制的建设 | 第49页 |
| 6.4 建立互利互助的银企发展模式 | 第49-50页 |
| 6.5 创新LG分行融资方式 | 第50-51页 |
| 6.5.1 创新抵押和担保体系 | 第50页 |
| 6.5.2 创新信用评级制度 | 第50页 |
| 6.5.3 大力发展互联网金融 | 第50页 |
| 6.5.4 中小微企业资产证券化 | 第50-51页 |
| 6.6 加强与第三方机构之间的多方合作 | 第51-52页 |
| 结论 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-58页 |
| 致谢 | 第58-59页 |
