| 摘要 | 第2-3页 |
| Abstract | 第3-4页 |
| 1 绪论 | 第7-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第7-8页 |
| 1.2 研究意义 | 第8页 |
| 1.3 相关文献综述 | 第8-11页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第8-9页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第9-10页 |
| 1.3.3 文献综述述评 | 第10-11页 |
| 1.4 研究内容与研究方法 | 第11-14页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第11页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第11-14页 |
| 1.5 本文的创新点与不足 | 第14-15页 |
| 2 互联网金融的理论基础与行业发展现状 | 第15-25页 |
| 2.1 互联网金融的相关概念 | 第15-16页 |
| 2.1.1 金融 | 第15页 |
| 2.1.2 信贷 | 第15页 |
| 2.1.3 互联网金融 | 第15-16页 |
| 2.2 互联网金融的相关理论 | 第16-17页 |
| 2.2.1 长尾理论 | 第16页 |
| 2.2.2 普惠金融理论 | 第16-17页 |
| 2.2.3 边际成本递减和网络效应 | 第17页 |
| 2.3 国内外互联网金融发展现状 | 第17-25页 |
| 2.3.1 互联网与传统金融业务的融合 | 第17-18页 |
| 2.3.2 互联网金融快速发展的因素 | 第18-20页 |
| 2.3.3 国内外互联网金融的发展概况 | 第20-22页 |
| 2.3.4 网络信贷业务的主要模式 | 第22-25页 |
| 3 ZJ农商行现有信贷业务概况 | 第25-34页 |
| 3.1 ZJ农商行的简介 | 第25页 |
| 3.2 ZJ农商行的信贷业务开展的现状 | 第25-31页 |
| 3.2.1 ZJ农商行开展信贷业务的优势 | 第26页 |
| 3.2.2 ZJ农商行的个人信贷业务 | 第26-28页 |
| 3.2.3 ZJ农商行的公司信贷业务 | 第28-31页 |
| 3.3 ZJ农商行信贷业务存在的问题及原因分析 | 第31-34页 |
| 3.3.1 客户准入门槛过高导致潜在客户流失 | 第31页 |
| 3.3.2 服务流程过长导致客户成本提高 | 第31-32页 |
| 3.3.3 信息不对称导致风险把控能力偏弱 | 第32页 |
| 3.3.4 人员选拔不当导致团队执行力不强 | 第32-34页 |
| 4 互联网金融对ZJ农商行信贷业务的影响 | 第34-40页 |
| 4.1 互联网金融发展给ZJ农商行带来的机遇 | 第34-35页 |
| 4.1.1 互联网金融发展拓宽了金融创新渠道 | 第34页 |
| 4.1.2 互联网金融发展推进了定制化金融服务 | 第34-35页 |
| 4.1.3 互联网金融发展提供了网络信贷标准化产品 | 第35页 |
| 4.2 互联网金融发展给ZJ农商行带来的威胁 | 第35-40页 |
| 4.2.1 弱化了ZJ农商行的中介地位 | 第35-36页 |
| 4.2.2 冲击了传统信贷业务流程 | 第36-37页 |
| 4.2.3 压缩ZJ农商行发展空间 | 第37-38页 |
| 4.2.4 改变了ZJ农商行的经营战略和理念 | 第38-40页 |
| 5 互联网金融背景下ZJ农商行的信贷业务转型策略 | 第40-47页 |
| 5.1 监管框架内找准定位,有针对性的发展网络信贷业务 | 第40-42页 |
| 5.2 多条线间联动,完善组织架构和考核机制优化 | 第42-43页 |
| 5.3 关注客户体验,打造具有核心竞争力的信贷业务 | 第43-44页 |
| 5.4 加强外部合作,提升信贷业务整体竞争力 | 第44-45页 |
| 5.5 流程化管理,推进特色化的信贷业务转型 | 第45-47页 |
| 6 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
