| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 图表目录 | 第9-10页 |
| 绪论 | 第10-14页 |
| 0.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 0.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 0.3 研究内容和结构 | 第12页 |
| 0.4 研究方法 | 第12-13页 |
| 0.5 创新之处与不足 | 第13-14页 |
| 1 国内外研究综述 | 第14-19页 |
| 1.1 国内研究综述 | 第14-16页 |
| 1.2 国外研究综述 | 第16-19页 |
| 2 中小企业贷款难现状分析 | 第19-23页 |
| 2.1 中小企业贷款覆盖率低 | 第19页 |
| 2.2 中小企业难以获得信用贷款 | 第19-20页 |
| 2.3 银行向中小企业投放贷款比例过低 | 第20-21页 |
| 2.4 中小企业贷款利率高、贷款期限短 | 第21-23页 |
| 3 中小企业贷款难的原因分析 | 第23-31页 |
| 3.1 中小企业自身原因 | 第23-26页 |
| 3.1.1 企业财务风险大 | 第23-24页 |
| 3.1.2 企业资信状况差 | 第24页 |
| 3.1.3 可抵押财产不足，抵押程序繁琐 | 第24-25页 |
| 3.1.4 管理不科学，内部信息不透明 | 第25-26页 |
| 3.2 银行方面的原因 | 第26-29页 |
| 3.2.1 国有银行对中小企业普遍歧视 | 第26页 |
| 3.2.2 贷款审批权过于集中，审批条件苛刻 | 第26-27页 |
| 3.2.3 银行对中小企业放贷风险偏大 | 第27-28页 |
| 3.2.4 银行对中小企业放贷成本偏高 | 第28-29页 |
| 3.3 政府方面的原因 | 第29-31页 |
| 3.3.1 相关法规不完善，执行力度不足 | 第29页 |
| 3.3.2 信用担保体系建设滞后 | 第29页 |
| 3.3.3 金融抑制政策和繁琐的行政审批手续 | 第29-31页 |
| 4 基于 logit 模型的中小企业贷款难的原因分析——以辽宁省为例 | 第31-45页 |
| 4.1 问卷基本情况说明 | 第31-33页 |
| 4.2 变量的选取 | 第33-35页 |
| 4.2.1 因变量的选取 | 第33页 |
| 4.2.2 自变量的选取 | 第33-35页 |
| 4.3 模型设定 | 第35-36页 |
| 4.4 回归分析及相应计量检验 | 第36-44页 |
| 4.4.1 企业自身原因回归分析 | 第36-39页 |
| 4.4.2 银企关系回归分析 | 第39-40页 |
| 4.4.3 政企关系回归分析 | 第40-41页 |
| 4.4.4 模型适度、拟合度检验分析 | 第41页 |
| 4.4.5 重要影响因素边际分析 | 第41-44页 |
| 4.5 模型总结 | 第44-45页 |
| 5 解决中小企业贷款难问题的建议 | 第45-49页 |
| 5.1 对中小企业自身克服贷款难的建议 | 第46页 |
| 5.2 促进银行与中小企业协同发展的对策 | 第46-48页 |
| 5.3 政府缓解中小企业贷款难的对策 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 攻读学位期间发表论文以及参加科研情况 | 第52-53页 |