| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第9页 |
| 1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.3 研究目标、内容和方法 | 第10-12页 |
| 1.3.1 研究的目标 | 第10-11页 |
| 1.3.2 研究的内容 | 第11页 |
| 1.3.3 研究的方法 | 第11-12页 |
| 1.4 国内外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.4.1 国外相关文献综述 | 第12页 |
| 1.4.2 国内相关文献综述 | 第12-13页 |
| 1.5 本文的创新点与不足 | 第13-15页 |
| 第二章 互联网金融概况 | 第15-23页 |
| 2.1 互联网金融相关概念 | 第15-17页 |
| 2.1.1 互联网金融的概念 | 第15-16页 |
| 2.1.2 互联网金融的本质 | 第16-17页 |
| 2.2 互联网金融发展概况 | 第17-23页 |
| 2.2.1 国外互联网金融发展概况 | 第17-19页 |
| 2.2.2 中国互联网金融发展概况 | 第19-23页 |
| 第三章 互联网金融风险识别及评估 | 第23-31页 |
| 3.1 互联网金融发展中存在的问题 | 第23-27页 |
| 3.1.1 相关政策的未知性 | 第24-25页 |
| 3.1.2 监管的缺乏 | 第25页 |
| 3.1.3 行业自律能力不足 | 第25-26页 |
| 3.1.4 传统金融行业的反击 | 第26页 |
| 3.1.5 互联网金融信息的安全性 | 第26-27页 |
| 3.2 互联网金融风险的识别 | 第27-28页 |
| 3.2.1 政策风险 | 第27页 |
| 3.2.2 信用风险 | 第27页 |
| 3.2.3 经营风险 | 第27-28页 |
| 3.2.4 操作风险 | 第28页 |
| 3.3 互联网金融风险的特征 | 第28-29页 |
| 3.3.1 监管难度大 | 第28-29页 |
| 3.3.2 风险扩散快 | 第29页 |
| 3.3.3 传染概率高 | 第29页 |
| 3.4 互联网金融风险评估方法 | 第29-31页 |
| 3.4.1 风险图法 | 第29-30页 |
| 3.4.2 风险价值法 | 第30-31页 |
| 第四章 互联网金融风险控制 | 第31-34页 |
| 4.1 互联网金融风险控制的一般原则 | 第31-32页 |
| 4.1.1 成本最低原则 | 第31页 |
| 4.1.2 效率最高原则 | 第31页 |
| 4.1.3 保护收益原则 | 第31-32页 |
| 4.2 互联网金融风险控制的内容 | 第32页 |
| 4.3 互联网金融风险控制的基本方法 | 第32-34页 |
| 第五章 以支付宝为例的互联网金融风险管理研究 | 第34-40页 |
| 5.1 支付宝概况 | 第34页 |
| 5.2 支付宝风险的识别 | 第34-36页 |
| 5.2.1 买方用户存在的风险 | 第35页 |
| 5.2.2 卖方用户存在的风险 | 第35-36页 |
| 5.2.3 支付宝平台自身风险 | 第36页 |
| 5.3 支付宝平台风险评估 | 第36-38页 |
| 5.3.1 得出基础分值 | 第37页 |
| 5.3.2 确定权重分配 | 第37页 |
| 5.3.3 根据权重进行分数的调整 | 第37-38页 |
| 5.4 支付宝平台的风险控制 | 第38-40页 |
| 5.4.1 建立用户认证制度 | 第38页 |
| 5.4.2 建立内部信用体系,加强风险防范 | 第38-39页 |
| 5.4.3 采用先进的信息技术,加强安全教育与培训 | 第39-40页 |
| 第六章 互联网金融风险防范建议 | 第40-43页 |
| 6.1 制定行业法律法规 | 第40页 |
| 6.2 继续完善监管 | 第40-41页 |
| 6.3 加强行业自律 | 第41-42页 |
| 6.4 建立风控制度 | 第42页 |
| 6.5 重视网络和数据安全 | 第42-43页 |
| 结论 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46页 |