| 摘要 | 第3-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第9-15页 |
| 一、选题背景和研究意义 | 第9-10页 |
| (一) 选题背景 | 第9-10页 |
| (二) 研究意义 | 第10页 |
| 二、国内外研究现状 | 第10-14页 |
| (一) 国外研究现状 | 第10-11页 |
| (二) 国内研究现状 | 第11-14页 |
| 三、研究思路和内容 | 第14页 |
| 四、本文研究创新点与不足 | 第14-15页 |
| 第二章 我国商业银行个人理财业务概述 | 第15-24页 |
| 一、商业银行个人理财业务概述 | 第15-18页 |
| (一) 商业银行个人理财业务的概念 | 第15页 |
| (二) 商业银行个人理财业务种类及特点 | 第15-18页 |
| 二、我国商业银行个人理财业务的发展 | 第18-24页 |
| (一) 我国商业银行个人理财业务发展历程 | 第18-21页 |
| (二) 我国商业银行个人理财业务发展现状 | 第21-24页 |
| 第三章 我国商业银行个人理财业务风险来源和存在问题分析 | 第24-31页 |
| 一、商业银行个人理财业务风险来源 | 第24-26页 |
| (一) 市场风险 | 第24-25页 |
| (二) 信用风险 | 第25页 |
| (三) 操作风险 | 第25页 |
| (四) 法律风险 | 第25-26页 |
| (五) 声誉风险 | 第26页 |
| (六) 流动性风险 | 第26页 |
| 二、我国商业银行个人理财业务风险控制存在的问题 | 第26-31页 |
| (一) 客户风险评估不到位 | 第26-27页 |
| (二) 信息披露制度不健全,风险揭示不足 | 第27页 |
| (三) 销售管理人员行为不规范 | 第27-28页 |
| (四) 风险控制能力较弱 | 第28-29页 |
| (五) 高息揽储普遍存在 | 第29-30页 |
| (六) 商业银行代销理财产品宣传不实 | 第30-31页 |
| 第四章 境外商业银行风险控制经验借鉴 | 第31-36页 |
| 一、美国商业银行风险控制经验 | 第31-33页 |
| 二、日本商业银行风险控制经验 | 第33-34页 |
| 三、香港商业银行风险控制经验 | 第34-36页 |
| 第五章 加强我国商业银行个人理财业务风险控制的对策和建议 | 第36-40页 |
| 一、商业银行外部环境 | 第36-37页 |
| (一) 健全相关法律监管体系 | 第36页 |
| (二) 加强投资者教育和保护力度 | 第36-37页 |
| (三) 加强金融业监管机构之间的协调合作 | 第37页 |
| 二、商业银行内部环境 | 第37-40页 |
| (一) 做好市场细分工作,提供差异化服务 | 第37页 |
| (二) 加强个人理财业务风险管理体系和内控制度建设 | 第37-38页 |
| (三) 加强信息披露,提高产品透明度 | 第38页 |
| (四) 加强银行相关从业人员的培训,培育专业化人才 | 第38-40页 |
| 第六章 总结与展望 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-44页 |
| 致谢 | 第44-45页 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 | 第45页 |
