Z银行郑州分行操作风险管理研究
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-17页 |
| 第一节 研究背景 | 第10-11页 |
| 第二节 研究意义 | 第11-12页 |
| 一 理论意义 | 第11-12页 |
| 二 实践意义 | 第12页 |
| 第三节 文献综述 | 第12-15页 |
| 一 国外文献综述 | 第13-14页 |
| 二 国内文献综述 | 第14-15页 |
| 第四节 研究内容及结构框架 | 第15-17页 |
| 一 研究内容 | 第15-16页 |
| 二 结构框架 | 第16-17页 |
| 第二章 Z银行郑州分行操作风险管理现状 | 第17-29页 |
| 第一节 Z银行郑州分行概况 | 第17-18页 |
| 第二节 Z银行郑州分行操作风险管理体系架构 | 第18-25页 |
| 一 操作风险管理框架 | 第18-20页 |
| 二 操作风险管理流程 | 第20-22页 |
| 三 操作风险管理措施 | 第22-25页 |
| 第三节 Z银行郑州分行操作风险后果的特征分析 | 第25-29页 |
| 一 操作风险损失情况逐年恶化 | 第25-26页 |
| 二 操作风险损失频率“低频高损” | 第26-27页 |
| 三 操作风险重大事件损失占比较重 | 第27-29页 |
| 第三章 Z银行郑州分行操作风险管理的问题及成因 | 第29-39页 |
| 第一节 管理组织架构不完善 | 第29-32页 |
| 一 缺失专业管理部门 | 第29-30页 |
| 二 基层管理无专职岗位 | 第30-31页 |
| 三 公司治理以“内部人控制” | 第31-32页 |
| 第二节 内部控制有缺陷 | 第32-35页 |
| 一 内控制度流于形式 | 第33页 |
| 二 内控执行形同虚设 | 第33-35页 |
| 三 稽核审计与新的风险管理形式不适应 | 第35页 |
| 第三节 管理理念有偏差 | 第35-37页 |
| 一 对管理层的监督约束不足 | 第35-36页 |
| 二 业绩发展高于风险防控 | 第36-37页 |
| 第四节 风险管理方式落后 | 第37-39页 |
| 一 风险防范激励滞后 | 第37页 |
| 二 操作系统易成风险点 | 第37-38页 |
| 三 缺乏有效监测体系 | 第38-39页 |
| 第四章 完善Z银行郑州分行操作风险管理的对策 | 第39-54页 |
| 第一节 健全操作风险管理体系架构 | 第39-41页 |
| 一 改进操作风险管理整体组织架构 | 第39-40页 |
| 二 二级分行设置独立的合规管理部 | 第40-41页 |
| 三 基层派驻风险经理 | 第41页 |
| 第二节 梳理内部控制流程体系 | 第41-43页 |
| 一 改革内部授权管理体制 | 第41-42页 |
| 二 建立职责分离制度 | 第42-43页 |
| 三 落实岗位轮换轮休制度 | 第43页 |
| 第三节 强化操作风险管理合规理念 | 第43-46页 |
| 一 树立正确的操作风险管理理念 | 第44页 |
| 二 培养风险控制与业务均衡发展的理念 | 第44-45页 |
| 三 定期组织员工家访活动 | 第45-46页 |
| 第四节 提升操作风险管理的技术水平 | 第46-50页 |
| 一 上线集中作业平台 | 第46-47页 |
| 二 设计操作风险监测预警系统 | 第47-48页 |
| 三 引进电子化防伪识别技术 | 第48-49页 |
| 四 实现档案集约化管理 | 第49-50页 |
| 第五节 选择精确的操作风险评估和计量方法 | 第50-54页 |
| 一 整理操作风险数据库 | 第50页 |
| 二 采用关键风险指标法评估 | 第50-52页 |
| 三 创建合适的计量体系 | 第52-54页 |
| 第五章 总结及展望 | 第54-56页 |
| 第一节 总结 | 第54页 |
| 第二节 展望 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 个人简历 | 第58-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
