我国互联网金融个人征信体系构建研究--以芝麻信用为例
| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 第一节 研究背景与研究意义 | 第10-12页 |
| 一、研究背景 | 第10-11页 |
| 二、研究意义 | 第11-12页 |
| 第二节 文献综述 | 第12-16页 |
| 一、国外文献综述 | 第12-13页 |
| 二、国内文献综述 | 第13-15页 |
| 三、文献述评 | 第15-16页 |
| 第三节 研究内容与研究方法 | 第16-17页 |
| 一、研究内容 | 第16页 |
| 二、研究方法 | 第16-17页 |
| 第四节 创新与不足 | 第17-18页 |
| 一、可能的创新点 | 第17页 |
| 二、不足之处 | 第17-18页 |
| 第二章 我国互联网金融个人征信体系概述 | 第18-28页 |
| 第一节 个人征信体系构建的理论基础 | 第18-22页 |
| 一、信息不对称理论 | 第18-19页 |
| 二、公共物品理论 | 第19-21页 |
| 三、交易费用理论 | 第21-22页 |
| 第二节 互联网金融征信体系的重要性 | 第22-25页 |
| 一、互联网金融的发展依托征信数据 | 第23-24页 |
| 二、健全的征信体系降低互联网金融风险 | 第24页 |
| 三、完善的征信体系进一步促进经济发展 | 第24-25页 |
| 第三节 我国互联网金融个人征信体系构建现状 | 第25-28页 |
| 第三章 国外个人征信体系的经验启示 | 第28-34页 |
| 第一节 国外个人征信体系主要模式 | 第28-31页 |
| 一、市场主导型模式 | 第28-29页 |
| 二、政府主导型模式 | 第29-30页 |
| 三、会员制模式 | 第30-31页 |
| 第二节 不同模式个人征信体系的比较 | 第31-32页 |
| 第三节 不同模式个人征信体系对我国的启示 | 第32-34页 |
| 一、三种模式在我国的可行性分析 | 第32-33页 |
| 二、对我国个人征信体系的启示 | 第33-34页 |
| 第四章 芝麻信用案例分析 | 第34-46页 |
| 第一节 芝麻信用介绍 | 第34-40页 |
| 一、芝麻信用分 | 第35-36页 |
| 二、芝麻信用评估模型 | 第36-37页 |
| 三、芝麻信用数据来源 | 第37-39页 |
| 四、芝麻信用应用场景 | 第39-40页 |
| 第二节 芝麻信用分的合理性分析 | 第40-42页 |
| 第三节 芝麻信用的优势分析 | 第42-46页 |
| 第五章 研究结论与对策建议 | 第46-53页 |
| 第一节 研究结论 | 第46-47页 |
| 第二节 我国互联网金融个人征信体系构建的瓶颈 | 第47-48页 |
| 一、相关法律法规不健全,用户隐私权易受侵犯 | 第47-48页 |
| 二、征信数据共享难度大,行业技术标准尚未形成 | 第48页 |
| 第三节 构建我国互联网金融个人征信体系的对策建议 | 第48-53页 |
| 一、建设统一的信息管理平台,完善共享机制 | 第48-49页 |
| 二、健全互联网金融个人征信法律体系,保护用户隐私 | 第49-51页 |
| 三、加大信用产品开发力度,拓展征信应用场景 | 第51-52页 |
| 四、强化失信惩戒机制,净化互联网金融环境 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 致谢 | 第56页 |
