金融从业人员的道德风险及其防范
| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 一、引言 | 第10-17页 |
| (一)研究背景 | 第10页 |
| (二)研究意义 | 第10-12页 |
| (三)国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1、国内研究现状 | 第12-14页 |
| 2、国外研究现状 | 第14-15页 |
| (四)研究的基本思路和创新点 | 第15-17页 |
| 二、金融从业人员的道德风险 | 第17-24页 |
| (一)道德风险的内涵 | 第17-18页 |
| (二)金融从业人员道德风险的内涵 | 第18-20页 |
| (三)金融从业人员道德风险的特点 | 第20-24页 |
| 1、本能性 | 第20-21页 |
| 2、隐蔽性 | 第21页 |
| 3、长期性 | 第21-22页 |
| 4、突发性 | 第22-24页 |
| 三、金融从业人员道德风险的主要表现及危害 | 第24-32页 |
| (一)金融从业人员道德风险的主要表现 | 第24-28页 |
| 1、金融交易活动缺失公平 | 第24-25页 |
| 2、从业人员诚信缺失 | 第25-26页 |
| 3、从业人员失职、渎职 | 第26-27页 |
| 4、腐败现象频发 | 第27-28页 |
| (二)金融从业人员道德风险的危害 | 第28-32页 |
| 1、导致资源浪费 | 第28-29页 |
| 2、损害金融业的信用体系 | 第29-30页 |
| 3、诱发金融危机 | 第30页 |
| 4、破坏行业风气,腐蚀金融业生命力 | 第30-32页 |
| 四、金融从业人员道德风险的成因分析 | 第32-42页 |
| (一)金融从业人员道德风险产生的主观因素 | 第32-34页 |
| 1、利益驱动和利己主义 | 第32-33页 |
| 2、道德责任意识淡薄 | 第33-34页 |
| (二)金融从业人员道德风险产生的制度因素 | 第34-37页 |
| 1、缺乏利益冲突防范机制 | 第34-35页 |
| 2、激励约束机制不科学 | 第35-36页 |
| 3、声誉机制不健全 | 第36-37页 |
| (三)金融从业人员道德风险产生的监管因素 | 第37-39页 |
| 1、行业自律组织监管缺位 | 第37-38页 |
| 2、金融监管的局限性 | 第38-39页 |
| (四)金融从业人员道德风险产生的道德环境因素 | 第39-42页 |
| 1、社会道德环境因素 | 第39-41页 |
| 2、金融行业道德环境因素 | 第41-42页 |
| 五、金融从业人员道德风险的防范 | 第42-55页 |
| (一)提升金融从业人员的道德自觉建设 | 第42-46页 |
| 1、提升道德认知 | 第42-43页 |
| 2、培养道德情感 | 第43-44页 |
| 3、坚定道德信念 | 第44-45页 |
| 4、拓展道德实践 | 第45-46页 |
| (二)完善金融业制度保障体系 | 第46-50页 |
| 1、构建利益冲突防范机制 | 第46-47页 |
| 2、完善长效、正向的激励机制 | 第47-48页 |
| 3、健全从业人员声誉机制建设 | 第48-50页 |
| (三)健全金融监管体系 | 第50-51页 |
| 1、完善行业自律组织的监管功能 | 第50页 |
| 2、健全各项外部监管机制 | 第50-51页 |
| (四)优化道德环境 | 第51-55页 |
| 1、改善社会道德环境 | 第51-53页 |
| 2、推进金融机构企业文化建设 | 第53-55页 |
| 结语 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 个人简历以及在校期间发表的学术论文与研究成果 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
