| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-13页 |
| 1.1 研究背景及研究意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-11页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第10页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第10-11页 |
| 1.3 研究目的 | 第11页 |
| 1.4 研究方法与研究思路 | 第11-12页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第11页 |
| 1.4.2 研究思路 | 第11-12页 |
| 1.5 论文结构 | 第12-13页 |
| 第二章 民生银行呼和浩特分行小微金融的SWOT分析 | 第13-20页 |
| 2.1 优势 | 第14-16页 |
| 2.1.1 坚持规划先行 | 第14-15页 |
| 2.1.2 提升专业化水平 | 第15-16页 |
| 2.1.3 产品与服务创新 | 第16页 |
| 2.2 劣势 | 第16-17页 |
| 2.2.1 金融资源开发不足 | 第16页 |
| 2.2.2 网点覆盖率不够 | 第16页 |
| 2.2.3 人力密集型的业务开发模式 | 第16-17页 |
| 2.2.4 个人金融业务发展不牢固 | 第17页 |
| 2.3 机会 | 第17-18页 |
| 2.3.1 市场开发不足 | 第17页 |
| 2.3.2 相比对公业务更节约资本 | 第17-18页 |
| 2.4 威胁 | 第18-20页 |
| 2.4.1 客户流失严重 | 第18页 |
| 2.4.2 风险控制机制和定价策略有待完善 | 第18页 |
| 2.4.3 业务流程亟需优化 | 第18页 |
| 2.4.4 无差异化区域战略 | 第18-20页 |
| 第三章 民生银行呼和浩特分行小微金融发展的问题 | 第20-27页 |
| 3.1 存款资金和监管资本来源不足 | 第20-21页 |
| 3.2 存款派生率低 | 第21-22页 |
| 3.3 贷款定价未能覆盖机会成本 | 第22-23页 |
| 3.4 客户潜在价值未得到充分挖掘 | 第23页 |
| 3.5 配套系统建设不够完善 | 第23-24页 |
| 3.6 差异化的区域战略 | 第24-25页 |
| 3.7 同业竞争逐渐加剧 | 第25-27页 |
| 第四章 民生银行呼和浩特分行小微金融发展的对策 | 第27-39页 |
| 4.1 优化资金配置方式 | 第27-28页 |
| 4.1.1 扩大市场化资金来源 | 第27页 |
| 4.1.2 客户分层及分类开发 | 第27-28页 |
| 4.2 实施全面的客户综合开发模式 | 第28-31页 |
| 4.2.1 创新金融服务产品 | 第28-29页 |
| 4.2.2 提供多元化的金融产品 | 第29页 |
| 4.2.3 整合现有的金融产品 | 第29-30页 |
| 4.2.4 提高客户经理的服务意识 | 第30-31页 |
| 4.3 制定合理的贷款风险定价方案 | 第31-32页 |
| 4.3.1 小微贷款的风险定价模型 | 第31-32页 |
| 4.3.2 基于客户贡献和潜在价值的关系型贷款定价 | 第32页 |
| 4.4 批量开发 | 第32-34页 |
| 4.4.1 “批量开发”降低市场开发成本 | 第32-33页 |
| 4.4.2 挖掘客户“潜在价值” | 第33-34页 |
| 4.5 基于信息流管理的扁平化运营模式 | 第34-36页 |
| 4.6 差异化的区域战略 | 第36-37页 |
| 4.7 以专业和专注应对同业竞争 | 第37页 |
| 4.8 企业文化和人才建设 | 第37-39页 |
| 结论 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-42页 |
| 致谢 | 第42页 |