| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 1 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-11页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第11-12页 |
| 1.3 研究框架和方法 | 第12-14页 |
| 1.3.1 论文研究思路 | 第12-13页 |
| 1.3.2 论文框架 | 第13-14页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第14页 |
| 1.4 论文创新点 | 第14-15页 |
| 2 文献综述及相关理论分析 | 第15-25页 |
| 2.1 商业银行风险与风险管理的演进 | 第15-16页 |
| 2.2 文献综述 | 第16-20页 |
| 2.2.1 关于商业银行风险管理的文献综述 | 第16-17页 |
| 2.2.2 关于商业银行经济资本的文献综述 | 第17-18页 |
| 2.2.3 关于商业银行价值评估的文献综述 | 第18-20页 |
| 2.2.4 文献述评 | 第20页 |
| 2.3 商业银行风险损失与银行价值的关系 | 第20-23页 |
| 2.3.1 银行预期损失与价值创造 | 第21-22页 |
| 2.3.2 银行非预期损失与价值创造 | 第22-23页 |
| 2.4 银行资本 | 第23-25页 |
| 3 基于风险价值导向的银行价值评估方法的选择 | 第25-32页 |
| 3.1 商业银行价值评估的难点 | 第25-26页 |
| 3.1.1 业务种类多样，成本收益核算复杂 | 第25页 |
| 3.1.2 净利润受国家政策和宏观经济形势影响大，现金流预测困难 | 第25-26页 |
| 3.1.3 无形资产占比大，估值难度高 | 第26页 |
| 3.2 传统企业价值评估方法及其对商业银行的适用性分析 | 第26-28页 |
| 3.3 收益法估值模型的比较分析 | 第28-29页 |
| 3.4 传统EVA估值模型的局限性分析 | 第29-31页 |
| 3.5 经济资本下的EVA估值模型的适用性分析 | 第31-32页 |
| 4 基于风险价值导向的平安银行价值评估分析 | 第32-53页 |
| 4.1 案例选择 | 第32-34页 |
| 4.2 平安银行介绍 | 第34-35页 |
| 4.3 平安银行财务状况分析 | 第35-38页 |
| 4.3.1 经营状况分析 | 第35-37页 |
| 4.3.2 资本构成分析 | 第37-38页 |
| 4.4 平安银行价值评估 | 第38-51页 |
| 4.4.1 评估的基本情况 | 第38页 |
| 4.4.2 评估模型的建立 | 第38-39页 |
| 4.4.3 平安银行 2012-2015 年EVA的计算 | 第39-45页 |
| 4.4.4 平安银行企业价值评估 | 第45-51页 |
| 4.5 平安银行评估值与市值比较分析 | 第51-52页 |
| 4.6 基于风险价值导向的EVA估值模型应用中应注意的问题 | 第52-53页 |
| 5 研究结论与展望 | 第53-55页 |
| 5.1 研究结论 | 第53-54页 |
| 5.2 进一步展望 | 第54-55页 |
| 参考文献 | 第55-59页 |
| 后记 | 第59页 |
