| 1 导论 | 第1-21页 |
| 1．1 论文选题的理论与现实意义 | 第10-11页 |
| 1．1．1 论文的理论意义 | 第10-11页 |
| 1．1．2 论文的现实意义 | 第11页 |
| 1．2 理论依据和文献综述 | 第11-16页 |
| 1．2．1 研究对象说明和研究的理论依据 | 第11-13页 |
| 1．2．2 目前研究现状 | 第13-16页 |
| 1．3 论文的研究方法和结构安排 | 第16-19页 |
| 1．3．1 论文的研究方法 | 第16-17页 |
| 1．3．2 逻辑结构与篇章安排 | 第17-19页 |
| 1．4 论文的创新点与待改进之处 | 第19-21页 |
| 1．4．1 论文的创新点 | 第19页 |
| 1．4．2 有待改进之处 | 第19-21页 |
| 2 金融监管有效性理论及分析基础 | 第21-41页 |
| 2．1 金融监管有效性理论 | 第21-31页 |
| 2．1．1 监管有效论 | 第21-27页 |
| 2．1．2 管制失灵说 | 第27-30页 |
| 2．1．3 监管新论 | 第30-31页 |
| 2．2 金融监管有效性的分析基础 | 第31-41页 |
| 2．2．1 金融监管的目标 | 第31-36页 |
| 2．2．2 金融监管的成本和收益概念 | 第36-39页 |
| 2．2．3 金融监管有效性的成本效益分析模型 | 第39-41页 |
| 3 资本充足监管一般性分析 | 第41-58页 |
| 3．1 银行资本监管理论 | 第41-45页 |
| 3．1．1 资本结构理论 | 第41-42页 |
| 3．1．2 存款保险制度下的银行道德风险 | 第42-43页 |
| 3．1．3 Merton存款保险定价模型 | 第43-44页 |
| 3．1．4 资本监管与存款代理人 | 第44-45页 |
| 3．1．5 资本监管与监管者的能力 | 第45页 |
| 3．2 资本和银行资本 | 第45-52页 |
| 3．2．1 资本与银行资本 | 第45-47页 |
| 3．2．2 银行资本的功能 | 第47-48页 |
| 3．2．3 银行资本的构成 | 第48-52页 |
| 3．3 资本充足性内涵及衡量标准 | 第52-55页 |
| 3．3．1 资本充足性 | 第52-54页 |
| 3．3．2 资本充足性衡量标准 | 第54-55页 |
| 3．4 资本充足监管有效性的评判方法 | 第55-58页 |
| 4 资本充足监管对银行破产概率的影响 | 第58-74页 |
| 4．1 银行破产的成本 | 第59-62页 |
| 4．1．1 单个银行破产具有外部性 | 第59-60页 |
| 4．1．2 银行体系破产的潜在成本 | 第60-61页 |
| 4．1．3 系统性银行重组的财政成本 | 第61-62页 |
| 4．2 银行资本与风险行为两阶段模型和银行资本监管必要性分析 | 第62-66页 |
| 4．3 资本充足要求监管与银行破产概率的比较静态分析 | 第66-70页 |
| 4．3．1 无资本充足要求下的银行的风险行为分析 | 第67-68页 |
| 4．3．2 资本充足要求下的银行风险行为分析 | 第68-69页 |
| 4．3．3 两种均衡状态下的银行风险的静态比较分析 | 第69-70页 |
| 4．4 资本充足监管对银行风险行为的动态分析 | 第70-72页 |
| 4．5 资本充足监管对银行破产概率影响的实证分析和结论 | 第72-74页 |
| 5 银行资本充足监管对宏观经济的影响 | 第74-87页 |
| 5．1 资本充足监管对银行效率的影响 | 第74-80页 |
| 5．1．1 银行效率指标的经济学分析 | 第74-75页 |
| 5．1．2 资本充足监管对银行效率影响的理论分析 | 第75-76页 |
| 5．1．3 资本充足监管对银行效率影响的实证分析 | 第76-80页 |
| 5．2 资本充足监管对银行存贷政策的影响 | 第80-83页 |
| 5．2．1 资本充足监管对银行存贷款紧缩效应的数理分析 | 第80-81页 |
| 5．2．2 资本充足监管对银行存贷款紧缩效应的实证分析 | 第81-83页 |
| 5．3 资本充足监管对GDP增长率的影响 | 第83-86页 |
| 5．3．1 资本充足监管对GDP增长率影响的理论分析 | 第83-84页 |
| 5．3．2 资本充足监管对GDP增长率影响的实证分析 | 第84-86页 |
| 5．4 资本充足监管有效性的评价 | 第86-87页 |
| 6 影响资本充足监管有效性的因素分析 | 第87-103页 |
| 6．1 监管误差对资本充足监管有效性的影响 | 第88-93页 |
| 6．1．1 监管误差定义和产生 | 第88页 |
| 6．1．2 监管误差的危害理论分析 | 第88-89页 |
| 6．1．3 监管误差对资本充足监管有效性影响 | 第89-91页 |
| 6．1．4 如何降低监管误差 | 第91-93页 |
| 6．2 监管宽容对资本充足监管有效性的影响 | 第93-98页 |
| 6．2．1 经济学中的监管宽容 | 第93页 |
| 6．2．2 监管宽容的危害 | 第93-96页 |
| 6．2．3 监管宽容对资本充足监管有效性影响的模型分析 | 第96页 |
| 6．2．4 如何防止监管宽容? | 第96-98页 |
| 6．3 国有商业银行资本充足监管有效性问题 | 第98-103页 |
| 6．3．1 国家信用与国有商业银行资本充足 | 第98-99页 |
| 6．3．2 “大而不能倒闭”与国有商业银行资本充足 | 第99-101页 |
| 6．3．3 国有商业银行多种功能和身份下的监管宽容的必然 | 第101-103页 |
| 7 我国金融监管如何实现向资本充足监管的转变 | 第103-127页 |
| 7．1 我国为何需要实施资本充足性监管 | 第103-104页 |
| 7．2 通过银行产权改革进一步完善银行业微观基础 | 第104-112页 |
| 7．2．1 我国商业银行经营能力的国际比较 | 第105-109页 |
| 7．2．2 改革国有银行产权制度 | 第109-110页 |
| 7．2．3 完善公司治理结构 | 第110-112页 |
| 7．2．4 加强内控机制的建设 | 第112页 |
| 7．3 改善监管条件提高监管效率 | 第112-120页 |
| 7．3．1 我国目前存在的监管问题 | 第113-117页 |
| 7．3．2 多方面提高我国金融监管水平 | 第117-120页 |
| 7．4 稳步、有效的提高我国商业银行资本充足比例 | 第120-127页 |
| 7．4．1 我国商业银行资本金的现状分析 | 第120-123页 |
| 7．4．2 多渠道提高我国商业银行资本充足率 | 第123-127页 |
| 参考文献 | 第127-137页 |
| 致谢 | 第137页 |
