| 摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4页 |
| 第1章 绪论 | 第7-12页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第7-8页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第7页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第7-8页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第8-10页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第9-10页 |
| 1.3 研究方法及论文框架 | 第10-11页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3.2 论文框架 | 第11页 |
| 1.4 论文的主要内容 | 第11-12页 |
| 第2章 相关理论概述 | 第12-15页 |
| 2.1 商业银行信贷业务风险概述 | 第12页 |
| 2.1.1 信贷业务风险含义 | 第12页 |
| 2.1.2 信贷业务风险的分类 | 第12页 |
| 2.1.3 信贷业务风险的特征 | 第12页 |
| 2.2 信贷业务风险管理理论 | 第12-13页 |
| 2.3 现代信用风险量化模型概述 | 第13-15页 |
| 第3章 NJ银行信贷业务现状及风险分析 | 第15-27页 |
| 3.1 NJ银行简介及NJ市客户企业概况 | 第15-16页 |
| 3.1.1 NJ银行简介 | 第15页 |
| 3.1.2 NJ银行企业概况 | 第15-16页 |
| 3.2 NJ银行信贷业务现状 | 第16-20页 |
| 3.2.1 NJ银行贷款的基本情况 | 第16-18页 |
| 3.2.2 贷款风险表现变化趋势 | 第18-20页 |
| 3.2.3 贷款客户经营综合化、深度化 | 第20页 |
| 3.3 NJ银行企业信贷业务风险分析 | 第20-22页 |
| 3.3.1 信用风险 | 第20-21页 |
| 3.3.2 市场风险 | 第21页 |
| 3.3.3 操作风险 | 第21-22页 |
| 3.4 产生风险的原因分析 | 第22-27页 |
| 3.4.1 企业和银行之间信息的不对称 | 第22-23页 |
| 3.4.2 担保部门等机构不完善 | 第23页 |
| 3.4.3 银行的营销指导思想存在一定的偏差 | 第23-24页 |
| 3.4.4 银行在信贷管理方面的不足 | 第24-25页 |
| 3.4.5 尚未建立健全的信贷业务风险管理体制 | 第25-27页 |
| 第4章 NJ银行信贷业务风险评价体系构建 | 第27-35页 |
| 4.1 采用Logit回归方法创建信贷业务风险评价体系 | 第27-32页 |
| 4.1.1 评价体系构建的基本原则 | 第27页 |
| 4.1.2 评价体系构建的基本模型与方法 | 第27-28页 |
| 4.1.3 模型的建立 | 第28-29页 |
| 4.1.4 风险识别 | 第29页 |
| 4.1.5 权重确定 | 第29页 |
| 4.1.6 NJ银行信贷业务风险评价 | 第29-32页 |
| 4.2 采用Creditmetrics模型创建信贷业务风险评价体系 | 第32-35页 |
| 4.2.1 Creditmetrics模型的基本思想 | 第32-33页 |
| 4.2.2 Creditmetrics模型应用于NJ银行信贷业务风险评价的结果 | 第33-35页 |
| 第5章 NJ银行信贷业务风险控制对策及建议 | 第35-42页 |
| 5.1 优化信贷业务组织构架 | 第35页 |
| 5.2 注重产品设计风险控制 | 第35-36页 |
| 5.2.1 企业内部、外部担保的创新 | 第35-36页 |
| 5.2.2 信贷额度及贷款管理手段的创新 | 第36页 |
| 5.3 严格控制市场风险与信用风险 | 第36-38页 |
| 5.3.1 严格控制市场风险 | 第36-37页 |
| 5.3.2 严格控制信用风险 | 第37页 |
| 5.3.3 建立有效的审贷分离制度 | 第37-38页 |
| 5.3.4 建立针对目标客户的信贷管理体系 | 第38页 |
| 5.4 防范与控制操作风险 | 第38-42页 |
| 5.4.1 优化企业贷款政策 | 第38-39页 |
| 5.4.2 应加快发展和完善信贷担保体系 | 第39-40页 |
| 5.4.3 应提高经营管理能力 | 第40-42页 |
| 第6章 结论 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |
