| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-8页 |
| 1 引言 | 第12-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第12-13页 |
| 1.2.2 现实意义 | 第13页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第14-15页 |
| 1.4 研究内容和方法 | 第15-16页 |
| 1.4.1 研究思路和目的 | 第15页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.5 研究难点和创新点 | 第16-18页 |
| 1.5.1 研究难点 | 第16页 |
| 1.5.2 本文的创新点 | 第16-18页 |
| 2 商业银行操作风险管理的相关理论 | 第18-24页 |
| 2.1 商业银行操作风险管理的理论 | 第18-20页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的概念和分类 | 第18页 |
| 2.1.2 操作风险的特征 | 第18-19页 |
| 2.1.3 操作风险管理的一般框架 | 第19-20页 |
| 2.2 操作风险管理与内部控制的关系研究的理论基础 | 第20-22页 |
| 2.2.1 成本收益理论 | 第20-21页 |
| 2.2.2 内部控制理论 | 第21-22页 |
| 2.3. 商业银行风险管理流程 | 第22-24页 |
| 2.3.1 风险识别和分析 | 第22页 |
| 2.3.2 风险计量和评估 | 第22-23页 |
| 2.3.3 风险监测和报告 | 第23页 |
| 2.3.4 风险控制和缓释 | 第23-24页 |
| 3 商业操作风险管理的案例研究—以M银行为例 | 第24-32页 |
| 3.1 M银行操作风险管理现状 | 第24-29页 |
| 3.1.1 M银行操作风险管理体系建设 | 第24页 |
| 3.1.2 M银行操作风险损失事件分析 | 第24-27页 |
| 3.1.3 M银行操作风险个案分析 | 第27-29页 |
| 3.2 操作风险形成的主要原因 | 第29-32页 |
| 3.2.1 操作风险管理环境不好 | 第29-30页 |
| 3.2.2 操作风险内部控制不到位 | 第30-31页 |
| 3.2.3 缺乏完善的监督管理体系 | 第31-32页 |
| 4 完善M银行操作风险管理体系对策 | 第32-40页 |
| 4.1 全面加强合规文化建设 | 第32-33页 |
| 4.1.1 建立合规文化理念 | 第32-33页 |
| 4.1.2 落实合规文化建设的步骤 | 第33页 |
| 4.2 健全操作风险的内部控制体系 | 第33-37页 |
| 4.2.1 提高内部控制制度的执行效力 | 第33-35页 |
| 4.2.2 提升内部控制系统暴露案件能力 | 第35页 |
| 4.2.3 加强重点业务内控建设 | 第35-37页 |
| 4.3 完善操作风险管理监督体系 | 第37-40页 |
| 4.3.1 从监控方式上改进 | 第37-38页 |
| 4.3.2 从监督水平上提升 | 第38-40页 |
| 5 结论 | 第40-42页 |
| 5.1 研究的结论 | 第40页 |
| 5.2 本文的不足 | 第40页 |
| 5.3 对未来的展望 | 第40-42页 |
| 参考文献 | 第42-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |