| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第10-13页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第11-13页 |
| 1.3 研究内容与思路 | 第13-14页 |
| 1.4 研究创新与不足 | 第14-15页 |
| 1.4.1 本文的创新之处 | 第14页 |
| 1.4.2 本文的不足之处 | 第14-15页 |
| 第2章 多元化经营对我国商业银行风险影响的理论基础 | 第15-21页 |
| 2.1 多元化经营的定义 | 第15-16页 |
| 2.1.1 多元化经营与混业经营 | 第15页 |
| 2.1.2 多元化业务与中间业务 | 第15页 |
| 2.1.3 多元化经营的概念界定 | 第15-16页 |
| 2.2 多元化经营的理论依据 | 第16-18页 |
| 2.2.1 内部资本市场理论 | 第16-17页 |
| 2.2.2 协同效应理论 | 第17页 |
| 2.2.3 资产组合理论 | 第17-18页 |
| 2.3 多元化经营对我国商业银行风险的影响机理分析 | 第18-21页 |
| 第3章 我国商业银行多元化经营的发展及问题分析 | 第21-27页 |
| 3.1 我国商业银行多元化经营的发展路径 | 第21-22页 |
| 3.2 当前我国商业银行多元化经营的发展现状 | 第22-25页 |
| 3.3 我国商业银行多元化发展过程中存在的问题 | 第25-27页 |
| 第4章 多元化经营对我国商业银行风险影响的实证分析 | 第27-37页 |
| 4.1 样本选择与数据来源 | 第27页 |
| 4.2 变量选取与模型建立 | 第27-30页 |
| 4.2.1 变量的选取 | 第27-28页 |
| 4.2.2 计量模型的构建 | 第28-30页 |
| 4.3 变量描述性统计分析 | 第30页 |
| 4.4 银行收入波动性分解 | 第30-33页 |
| 4.4.1 对国有商业银行的分析 | 第30-31页 |
| 4.4.2 对股份制商业银行的分析 | 第31-32页 |
| 4.4.3 对城市商业银行的分析 | 第32-33页 |
| 4.5 回归分析 | 第33-37页 |
| 4.5.1 国有商业银行计量分析 | 第33-34页 |
| 4.5.2 股份制商业银行计量分析 | 第34-35页 |
| 4.5.3 城市商业银行计量分析 | 第35-37页 |
| 第5章 研究结论、建议和展望 | 第37-44页 |
| 5.1 研究结论 | 第37-39页 |
| 5.2 对策建议 | 第39-42页 |
| 5.3 研究缺陷与展望 | 第42-44页 |
| 5.3.1 研究的缺陷性 | 第42页 |
| 5.3.2 研究展望 | 第42-44页 |
| 参考文献 | 第44-47页 |
| 致谢 | 第47-48页 |
| 个人简历 | 第48页 |
| 在学期间发表的学术论文与研究成果 | 第48页 |
