| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-18页 |
| 1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.1 现实背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 理论背景 | 第9页 |
| 1.2 研究目的和意义 | 第9-11页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第9页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第9-11页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3.2 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 1.4 研究方法和论文结构 | 第14-17页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第14页 |
| 1.4.2 论文主要内容 | 第14-16页 |
| 1.4.3 论文的技术路线图 | 第16-17页 |
| 1.5 论文创新之处 | 第17-18页 |
| 第二章 住反向抵押贷款的基本理论 | 第18-31页 |
| 2.1 住房反向抵押贷款的基本内涵 | 第18-26页 |
| 2.1.1 住房反向抵押贷款的概念 | 第18-19页 |
| 2.1.2 住房反向抵押贷款的特征 | 第19-21页 |
| 2.1.3 住房反向抵押贷款的支付方式 | 第21-23页 |
| 2.1.4 住房反向抵押贷款在国外的运行情况 | 第23-25页 |
| 2.1.5 住房反向抵押贷款的运作 | 第25-26页 |
| 2.2 住房反向抵押贷款定价的理论基础 | 第26-30页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第26-27页 |
| 2.2.2 保险精算理论 | 第27-28页 |
| 2.2.3 家庭资源优化配置理论 | 第28页 |
| 2.2.4 产权分割与资产流动性理论 | 第28-29页 |
| 2.2.5 期权理论 | 第29-30页 |
| 2.2.6 代际财富传递理论 | 第30页 |
| 2.3 本章小结 | 第30-31页 |
| 第三章 年金支付方式的反向抵押贷款定价 | 第31-40页 |
| 3.1 定价基本思路 | 第31-32页 |
| 3.2 定期年金支付模式 | 第32-33页 |
| 3.3 终身年金支付模式 | 第33-35页 |
| 3.3.1 终身年金支付模式和基本假设条件 | 第33页 |
| 3.3.2 终身年金支付模式的定价模型 | 第33-35页 |
| 3.4 混合年金支付模式 | 第35-36页 |
| 3.4.1 混合年金支付模式和基本假设条件 | 第35页 |
| 3.4.2 混合年金支付模式的定价模型 | 第35-36页 |
| 3.5 本论文模型适用条件 | 第36-37页 |
| 3.5.1 申请人数 | 第36页 |
| 3.5.2 申请人年龄和性别 | 第36-37页 |
| 3.5.3 申请人所在地 | 第37页 |
| 3.5.4 申请人房产状况 | 第37页 |
| 3.6 定价的主要影响因素 | 第37-39页 |
| 3.6.1 借款者预期寿命 | 第37页 |
| 3.6.2 贷款利率 | 第37-38页 |
| 3.6.3 抵押房产价值 | 第38-39页 |
| 3.7 本章小结 | 第39-40页 |
| 第四章 案例 | 第40-50页 |
| 4.1 相关参数的测算 | 第40-43页 |
| 4.1.1 住房反向抵押贷款年利率 | 第40页 |
| 4.1.2 反向抵押贷款的发起费、房产的保险费、其他交易费 | 第40-41页 |
| 4.1.3 房地产价格年均增长率和房屋年折旧率 | 第41页 |
| 4.1.4 存活率 | 第41-43页 |
| 4.2 定期年金支付模式 | 第43页 |
| 4.3 终身年金支付模式 | 第43-45页 |
| 4.4 混合年金支付模式 | 第45-48页 |
| 4.5 模型效果评估 | 第48-49页 |
| 4.5.1 投保人收益情况 | 第48页 |
| 4.5.2 保险公司收益情况 | 第48-49页 |
| 4.6 本章小结 | 第49-50页 |
| 第五章 结论与建议 | 第50-52页 |
| 5.1 研究结论 | 第50-51页 |
| 5.2 关于我国住房反向抵押贷款开办的建议 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 附表 | 第55-61页 |
| 致谢 | 第61页 |