银行个人理财业务创新研究
| 中文摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第一章 绪论 | 第7-9页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第7页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第7-8页 |
| 1.3 研究方法与结构安排 | 第8-9页 |
| 第二章 银行个人理财业务概述 | 第9-13页 |
| 2.1 个人理财业务的起源 | 第9页 |
| 2.2 个人理财业务的概念 | 第9-10页 |
| 2.3 个人理财业务的理论基础 | 第10-13页 |
| 2.3.1 生命周期理论 | 第10页 |
| 2.3.2 行为金融学理论 | 第10-11页 |
| 2.3.3 现代投资组合理论 | 第11页 |
| 2.3.4 金融创新理论 | 第11-13页 |
| 第三章 银行个人理财业务创新的必要性 | 第13-20页 |
| 3.1 市场需求增加 | 第13-15页 |
| 3.2 外部环境推动 | 第15-17页 |
| 3.3 应对外资银行的竞争威胁 | 第17页 |
| 3.4 互联网金融入侵银行业 | 第17-19页 |
| 3.5 适应居民理财观念变化 | 第19-20页 |
| 第四章 国外个人理财业务创新的经验 | 第20-31页 |
| 4.1 “以客户为中心”的经营模式 | 第20-24页 |
| 4.1.1 产品开发模式的创新 | 第20页 |
| 4.1.2 客户关系管理的应用 | 第20-21页 |
| 4.1.3 汇丰的成功经验 | 第21-24页 |
| 4.2 多样性的产品和服务 | 第24-26页 |
| 4.2.1 产品服务涵盖面广 | 第24-25页 |
| 4.2.2 挖掘产品深度 | 第25页 |
| 4.2.3 个人理财业务和机构业务的整合 | 第25页 |
| 4.2.4 充分利用信息化技术 | 第25-26页 |
| 4.3 标准化的服务 | 第26-29页 |
| 4.4 重视理财团队建设 | 第29-31页 |
| 4.4.1 强化服务理念 | 第29-30页 |
| 4.4.2 不断提高团队专业素质 | 第30-31页 |
| 第五章 我国银行个人理财业务存在的问题 | 第31-38页 |
| 5.1 银行自身的问题 | 第31-34页 |
| 5.1.1 品牌建设落后 | 第31页 |
| 5.1.2 “以产品为中心”的经营模式 | 第31-33页 |
| 5.1.3 理财产品单一 | 第33-34页 |
| 5.1.4 理财团队不专业 | 第34页 |
| 5.2 外部环境的制约 | 第34-38页 |
| 5.2.1 分业经营的制约 | 第34-35页 |
| 5.2.2 相关法律规范不健全 | 第35页 |
| 5.2.3 征信制度不完善 | 第35-36页 |
| 5.2.4 传统思想文化的影响 | 第36-38页 |
| 第六章 我国银行个人理财业务创新途径 | 第38-51页 |
| 6.1 加强特色创新 | 第38-40页 |
| 6.2 加强产品创新 | 第40-43页 |
| 6.2.1 结合实际划分客户 | 第40-41页 |
| 6.2.2 挖掘客户需求 | 第41-42页 |
| 6.2.3 开发个性产品 | 第42-43页 |
| 6.3 加强服务创新 | 第43-46页 |
| 6.3.1 提升传统服务 | 第43-44页 |
| 6.3.2 开拓新的服务渠道 | 第44-45页 |
| 6.3.3 加快私人银行建设 | 第45-46页 |
| 6.4 构建专业化团队 | 第46-48页 |
| 6.4.1 灵活选拔制度 | 第46-47页 |
| 6.4.2 注重后续培训教育 | 第47页 |
| 6.4.3 科学的考核激励方式 | 第47-48页 |
| 6.5 加强与非银行金融机构合作 | 第48-51页 |
| 6.5.1 深入与保险公司的合作 | 第48-49页 |
| 6.5.2 加强与券商合作 | 第49-50页 |
| 6.5.3 牵手第三方理财机构 | 第50-51页 |
| 第七章 结论 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
| 致谢 | 第54页 |
