| 摘要 | 第2-5页 |
| Abstract | 第5-7页 |
| 绪论 | 第11-17页 |
| 一、研究背景 | 第11-12页 |
| 二、研究意义 | 第12-13页 |
| 三、研究的思路与方法 | 第13-15页 |
| 四、本文的创新和不足 | 第15-16页 |
| 五、研究对象界定 | 第16-17页 |
| 第一章 文献综述 | 第17-22页 |
| 第一节 国外相关文献综述 | 第17-19页 |
| 一、p2p网络借贷平台的角色和存在的合理性相关研究 | 第17页 |
| 二、网络借款行为相关研究 | 第17-18页 |
| 三、p2p信用风险模型相关研究 | 第18-19页 |
| 四、借款人信用风险评估相关研究 | 第19页 |
| 第二节 国内相关文献综述 | 第19-21页 |
| 一、p2p发展模式相关研究 | 第20页 |
| 二、关于p2p发展面临的问题和风险相关研究 | 第20-21页 |
| 第三节 文献评述 | 第21-22页 |
| 第二章 p2p网络借贷理论概述 | 第22-31页 |
| 第一节 p2p网络借贷的内涵分析 | 第22-23页 |
| 一、p2p网络借贷的概念 | 第22页 |
| 二、p2p网络借贷的特点 | 第22-23页 |
| 第二节 p2p网络借贷的现状和发展前景 | 第23-29页 |
| 一、p2p网络借贷的现状 | 第23-27页 |
| 二、p2p网络借贷的发展前景及趋势 | 第27-29页 |
| 第三节 p2p发展和运营中出现的主要风险 | 第29-31页 |
| 一、监管和法律风险 | 第29页 |
| 二、运营操作风险 | 第29-30页 |
| 三、信息系统风险 | 第30页 |
| 四、信用风险 | 第30-31页 |
| 第三章 p2p借款人信用风险问题分析 | 第31-37页 |
| 第一节 p2p借款人信用风险发生的原因 | 第31-34页 |
| 一、道德风险导致借款人违约 | 第31-32页 |
| 二、逆向选择导致信用风险增大 | 第32-33页 |
| 三、机会主义倾向导致信用风险发生 | 第33页 |
| 四、借款人自身因素导致的信用风险分析 | 第33-34页 |
| 第二节 p2p与传统信贷借款人信用风险的比较 | 第34-37页 |
| 第四章 p2p借贷双方博弈分析 | 第37-45页 |
| 第一节 博弈模型的建立 | 第37-39页 |
| 一、博弈模型的采用说明 | 第37-38页 |
| 二、博弈模型的基本假设 | 第38-39页 |
| 第二节 借贷双方的博弈过程 | 第39-43页 |
| 一、借贷双方的博弈路径 | 第39-40页 |
| 二、平台提供保本措施下借贷双方的博弈分析 | 第40-41页 |
| 三、平台未承诺保本措施下借贷双方的博弈 | 第41-43页 |
| 第三节 博弈结果讨论 | 第43-45页 |
| 第五章 建立p2p平台对借款人信用风险的评估模型——基于逻辑回归的分析 | 第45-60页 |
| 第一节 评估指标的初步选取 | 第45-50页 |
| 一、指标选取的依据 | 第45-48页 |
| 二、数据来源 | 第48页 |
| 三、指标分组及处理 | 第48-50页 |
| 第二节 利用信息增益法进行指标筛选 | 第50-53页 |
| 第三节 评估借款人信用风险的逻辑回归分析 | 第53-60页 |
| 一、实证模型介绍 | 第53-55页 |
| 二、模型检验 | 第55-56页 |
| 三、模型样本外推算 | 第56-57页 |
| 四、结果讨论与分析 | 第57-60页 |
| 第六章 控制p2p借款人信用风险的建议 | 第60-65页 |
| 第一节 降低借款人道德因素导致的信用风险的措施 | 第60-62页 |
| 一、加大借款人资料审核的力度，完善征信体系 | 第60-61页 |
| 二、建立贷后追踪机制 | 第61-62页 |
| 三、建立有效的违约追索和惩罚机制 | 第62页 |
| 第二节 科学建立借款人信用风险的评估体系 | 第62-63页 |
| 第三节 加强外部监管，规避相关风险 | 第63-65页 |
| 一、完善相关行业规则 | 第63-64页 |
| 二、政府加大监管力度 | 第64-65页 |
| 小结与展望 | 第65-67页 |
| 小结 | 第65-66页 |
| 展望 | 第66-67页 |
| 参考文献 | 第67-71页 |
| 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第71-72页 |
| 致谢 | 第72-73页 |