影响我国住房抵押贷款提前还款因素的实证研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第一章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-17页 |
| 1.2.1 影响住房抵押贷款提前还款的因素 | 第11-13页 |
| 1.2.2 提前偿还模型研究 | 第13-16页 |
| 1.2.3 提前偿还风险的研究 | 第16-17页 |
| 1.3 研究思路和论文框架 | 第17-20页 |
| 第二章 住房抵押贷款的样本数据分析 | 第20-25页 |
| 2.1 样本数据的相关介绍 | 第20页 |
| 2.2 样本特征的描述性统计 | 第20-22页 |
| 2.2.1 样本的总体特征 | 第20-21页 |
| 2.2.2 样本的年度特征 | 第21-22页 |
| 2.3 提前还款样本特征的统计性分析 | 第22-24页 |
| 2.3.1 提前还款样本的总体特征 | 第22页 |
| 2.3.2 提前还款样本的季度特征 | 第22-24页 |
| 2.4 本章小结 | 第24-25页 |
| 第三章 影响我国住房抵押贷款提前偿还因素的研究 | 第25-32页 |
| 3.1 变量的选取及赋值 | 第25-30页 |
| 3.1.1 贷款特征变量 | 第25-26页 |
| 3.1.2 经济特征变量 | 第26-27页 |
| 3.1.3 借款人特征变量 | 第27-29页 |
| 3.1.4 房屋特征变量 | 第29-30页 |
| 3.2 变量的筛选与检验 | 第30-32页 |
| 第四章 影响住房抵押贷款提前还款因素的实证分析 | 第32-41页 |
| 4.1 判别分析 | 第32-35页 |
| 4.1.1 判别分析过程 | 第32-33页 |
| 4.1.2 判别分析结论 | 第33-34页 |
| 4.1.3 预测结果 | 第34-35页 |
| 4.2 逻辑回归模型分析 | 第35-40页 |
| 4.2.1 逻辑回归模型的选择 | 第35页 |
| 4.2.2 逻辑回归模型简介 | 第35-37页 |
| 4.2.3 逻辑回归模型运行形式 | 第37-38页 |
| 4.2.4 逻辑回归模型运行结果 | 第38-39页 |
| 4.2.5 预测结果 | 第39-40页 |
| 4.3 本章小结 | 第40-41页 |
| 第五章 住房抵押贷款提前偿还风险的防范建议 | 第41-45页 |
| 5.1 银行业防范提前还款风险的建议 | 第41-43页 |
| 5.2 MBS定价过程中防范提前还款风险的建议 | 第43-45页 |
| 总结与展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-50页 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第50-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 附表 | 第52页 |
