| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 选题的背景和意义 | 第10-13页 |
| 1.1.1 选题的背景 | 第10-12页 |
| 1.1.2 选题的意义 | 第12-13页 |
| 1.2 研究的内容与框架 | 第13-15页 |
| 1.2.1 研究内容 | 第13-14页 |
| 1.2.2 研究框架 | 第14-15页 |
| 第2章 相关理论 | 第15-24页 |
| 2.1 操作风险理论 | 第15-18页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第15页 |
| 2.1.2 操作风险的分类 | 第15-18页 |
| 2.2 商业银行操作风险管理理论与商业银行内部控制理论 | 第18-22页 |
| 2.2.1 商业银行操作风险管理理论 | 第18-20页 |
| 2.2.2 商业银行内部控制理论 | 第20-22页 |
| 2.3 商业银行操作风险管理与内部控制的关系 | 第22-24页 |
| 第3章 我国柜台业务操作风险管理实践 | 第24-30页 |
| 3.1 商业银行柜台业务操作风险概念 | 第24-26页 |
| 3.1.1 什么是柜台业务操作风险 | 第24页 |
| 3.1.2 柜台业务操作风险的特点 | 第24-26页 |
| 3.2 柜台业务操作风险识别 | 第26-29页 |
| 3.2.1 人员因素 | 第26-27页 |
| 3.2.2 流程因素 | 第27-28页 |
| 3.2.3 系统因素 | 第28页 |
| 3.2.4 外部事件 | 第28-29页 |
| 3.3 我国柜台业务操作风险主要控制方法 | 第29-30页 |
| 第4章 NS银行柜台业务操作风险评估 | 第30-46页 |
| 4.1 NS银行基本情况 | 第30-32页 |
| 4.1.1 NS银行简介 | 第30页 |
| 4.1.2 NS银行柜台业务范围 | 第30-31页 |
| 4.1.3 NS银行柜台业务管理现状 | 第31-32页 |
| 4.2 NS银行柜台典型业务操作风险评估 | 第32-43页 |
| 4.2.1 开户、挂失与支取业务风险评估 | 第32-39页 |
| 4.2.2 转账与对账业务风险评估 | 第39-42页 |
| 4.2.3 NS银行柜台业务主要操作风险点归纳 | 第42-43页 |
| 4.3 NS银行柜台业务操作风险成因分析 | 第43-46页 |
| 4.3.1 人员管理问题 | 第43-44页 |
| 4.3.2 业务流程执行问题 | 第44-45页 |
| 4.3.3 客户金融安全意识匮乏问题 | 第45-46页 |
| 第5章 NS银行柜台业务操作风险管理对策 | 第46-54页 |
| 5.1 加强NS银行柜台业务操作风险控制的措施建议 | 第46-49页 |
| 5.1.1 柜员管理 | 第46页 |
| 5.1.2 授权管理 | 第46-47页 |
| 5.1.3 现金管理 | 第47页 |
| 5.1.4 重要空白凭证及印章管理 | 第47页 |
| 5.1.5 账户管理 | 第47-48页 |
| 5.1.6 对账管理 | 第48页 |
| 5.1.7 其他 | 第48-49页 |
| 5.2 加强NS银行柜台业务操作风险管理的措施建议 | 第49-54页 |
| 5.2.1 加强风险文化建设,优化人员监督管理 | 第49-51页 |
| 5.2.2 加大资金技术投入升级系统,提高制度执行力 | 第51-52页 |
| 5.2.3 探索柜台业务操作风险监测指标,做好风险预警 | 第52-53页 |
| 5.2.4 完善柜台业务操作风险报告机制,加强信息沟通与交流 | 第53-54页 |
| 第6章 研究结论及展望 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
