| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第1章 导论 | 第8-15页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-10页 |
| 1.1.2. 研究意义 | 第10页 |
| 1.2. 研究的思路和方法 | 第10-12页 |
| 1.2.1. 研究思路 | 第10-11页 |
| 1.2.2. 研究方法 | 第11-12页 |
| 1.3 研究的内容及框架 | 第12-14页 |
| 1.4 本文贡献 | 第14-15页 |
| 第2章 相关研究述评 | 第15-22页 |
| 2.1 商业银行风险理论 | 第15-16页 |
| 2.1.1 商业银行风险的定义 | 第15-16页 |
| 2.1.2 商业银行风险的分类 | 第16页 |
| 2.2 商业银行操作风险理论 | 第16-19页 |
| 2.2.1 商业银行操作风险定义及构成 | 第16-18页 |
| 2.2.2 商业银行操作风险的基本特征 | 第18-19页 |
| 2.3 商业银行操作风险管理理论 | 第19-20页 |
| 2.4 理论简要评述 | 第20-22页 |
| 第3章 M银行XC支行柜面业务风险现状分析 | 第22-29页 |
| 3.1 M银行XC支行简介 | 第22-23页 |
| 3.2 M银行XC支行风险管理现状 | 第23-24页 |
| 3.3 M银行XC支行柜面业务新风险的产生 | 第24-26页 |
| 3.3.1 网点转型后员工对制度不了解产生的风险 | 第24页 |
| 3.3.2 员工技能不足而出现的风险 | 第24-25页 |
| 3.3.3 流程优化后出现的风险 | 第25-26页 |
| 3.3.4 员工心态变化产生的风险 | 第26页 |
| 3.4 柜面业务风险问题分析 | 第26-29页 |
| 3.4.1 业务流程改变但风险管理制度未变 | 第26-27页 |
| 3.4.2 新产品投入运营后与原风险管理制度之间存在矛盾 | 第27页 |
| 3.4.3 员工对风险管理意识不足 | 第27-28页 |
| 3.4.4 现有制度给客户的体验感不好 | 第28-29页 |
| 第4章 M银行XC支柜面业务风险管理改进的设计方案 | 第29-37页 |
| 4.1 M银行XC支行柜面业务风险管理改进的主要内容 | 第29-30页 |
| 4.1.1 柜面业务风险管理改进的指导思想 | 第29页 |
| 4.1.2 柜面业务风险管理改进的原则 | 第29-30页 |
| 4.2 M银行XC支行柜面业务风险管理改进思路 | 第30页 |
| 4.3 M银行XC支行柜面业务风险管理改进方案设计 | 第30-37页 |
| 4.3.1 人为因素风险管理改进设计 | 第30-32页 |
| 4.3.2 操作风险因素风险管理改进设计 | 第32-34页 |
| 4.3.3 流程因素风险管理改进设计 | 第34-35页 |
| 4.3.4 外部环境因素风险管理改进设计 | 第35-37页 |
| 第5章 M银行XC支行柜面业务风险管理改进实施及保障措施 | 第37-47页 |
| 5.1 实施措施 | 第37-41页 |
| 5.1.1 加强人员管理 | 第37-39页 |
| 5.1.1.1 加强员工风险意识的培养 | 第37-38页 |
| 5.1.1.2 加强员工业务技能培训 | 第38-39页 |
| 5.1.1.3 创造员工晋升空间 | 第39页 |
| 5.1.2 改进操作手段 | 第39-41页 |
| 5.1.2.1 不定期对业务流程进行优化 | 第39-40页 |
| 5.1.2.2 制定相应的操作规范流程指南 | 第40-41页 |
| 5.1.2.3 减少需手工处理的账务 | 第41页 |
| 5.2 保障措施 | 第41-44页 |
| 5.2.1 建立完善自身柜面业务风险管理制度 | 第41-43页 |
| 5.2.1.1 不定期对制度进行完善 | 第42页 |
| 5.2.1.2 做好对柜面业务风险管理的评价工作 | 第42-43页 |
| 5.2.2 加强对新产品、新流程风险管理的关注 | 第43页 |
| 5.2.3 关注外部因素变化可能引起的风险 | 第43-44页 |
| 5.3 效果评估 | 第44-47页 |
| 第6章 总结 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 致谢 | 第50页 |
