| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-19页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第12-14页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第14-17页 |
| 1.2.1 国内研究综述 | 第14-15页 |
| 1.2.2 国外研究综述 | 第15-16页 |
| 1.2.3 国内外研究评述 | 第16-17页 |
| 1.3 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.4 研究方法 | 第18页 |
| 1.5 主要创新点 | 第18-19页 |
| 第2章 概念界定与基本理论 | 第19-25页 |
| 2.1 概念界定 | 第19-20页 |
| 2.1.1 合规的概念 | 第19页 |
| 2.1.2 合规风险的概念 | 第19-20页 |
| 2.2 合规风险与内部控制、操作风险及法律风险的区别 | 第20-22页 |
| 2.2.1 合规风险管理与内部控制的区别 | 第20-21页 |
| 2.2.2 合规风险管理与操作风险的区别 | 第21页 |
| 2.2.3 合规风险管理与法律风险的区别 | 第21-22页 |
| 2.3 信贷合规风险管理的特点 | 第22-23页 |
| 2.4 基本理论 | 第23-24页 |
| 2.4.1 公司治理理论 | 第23页 |
| 2.4.2 全面风险管理理论 | 第23-24页 |
| 2.4.3 内部控制理论 | 第24页 |
| 2.5 小结 | 第24-25页 |
| 第3章Y农商行信贷合规风险管理现状 | 第25-32页 |
| 3.1 Y农商行概况 | 第25-26页 |
| 3.2 合规风险管理的组织架构 | 第26-28页 |
| 3.2.1 总行层面合规风险管理组织架构及其职责 | 第26-27页 |
| 3.2.2 一级支行层面合规风险管理组织架构及其职责 | 第27-28页 |
| 3.2.3 业务团队层面合规风险管理组织架构及其职责 | 第28页 |
| 3.3 合规风险管理制度建设 | 第28-29页 |
| 3.4 信贷合规风险管理流程 | 第29-31页 |
| 3.4.1 合规风险检查 | 第29-30页 |
| 3.4.2 监督整改 | 第30页 |
| 3.4.3 数据分析 | 第30-31页 |
| 3.4.4 处罚问责 | 第31页 |
| 3.5 小结 | 第31-32页 |
| 第4章Y农商行信贷合规风险管理存在问题及成因分析 | 第32-37页 |
| 4.1 合规风险管理文化理念尚不成熟 | 第32-33页 |
| 4.2 合规风险管理组织架构不健全 | 第33页 |
| 4.3 合规风险管理制度建设存在缺陷 | 第33-34页 |
| 4.4 合规风险管理缺失事前事中控制 | 第34-35页 |
| 4.5 合规风险管理考评体系不合理 | 第35-36页 |
| 4.6 小结 | 第36-37页 |
| 第5章Y农商行信贷合规风险管理的对策 | 第37-50页 |
| 5.1 培育良好的合规文化 | 第37-38页 |
| 5.1.1 营造良好的合规文化环境 | 第37页 |
| 5.1.2 倡导成熟的合规风险管理理念 | 第37-38页 |
| 5.2 建立稳健高效的组织架构 | 第38-39页 |
| 5.2.1 保证合规部门人员的相对独立性 | 第38页 |
| 5.2.2 完善合规风险管理部门架构 | 第38-39页 |
| 5.3 加强制度建设保障合规风险管理落实 | 第39-40页 |
| 5.3.1 强化制度建设 | 第39页 |
| 5.3.2 促进制度落实 | 第39-40页 |
| 5.4 构建信贷合规风险管理全流程体系 | 第40-48页 |
| 5.4.1 合规风险管理日常监测及风险识别 | 第40-42页 |
| 5.4.2 构建信贷合规风险管理能力考评体系及效果评价 | 第42-46页 |
| 5.4.3 落实合规风险全流程管理的具体做法 | 第46-47页 |
| 5.4.4 加强合规风险管理的问责力度 | 第47页 |
| 5.4.5 形成长效的合规风险管理激励机制 | 第47-48页 |
| 5.5 优化合规风险管理技术方法 | 第48页 |
| 5.5.1 构建合规风险点内部信息库 | 第48页 |
| 5.5.2 应用计算机信息系统管理合规风险 | 第48页 |
| 5.6 小结 | 第48-50页 |
| 第6章 研究结论与展望 | 第50-51页 |
| 6.1 研究结论 | 第50页 |
| 6.2 研究不足与展望 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 致谢 | 第54页 |
