| 摘要 | 第2-4页 |
| ABSTRACT | 第4-6页 |
| 1 导论 | 第10-17页 |
| 1.1选题背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 相关研究文献综述 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国外的相关研究 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内的相关研究 | 第12-14页 |
| 1.2.3 文献述评 | 第14页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究主要内容 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究思路 | 第15-16页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第16页 |
| 1.4 可能的创新点与不足 | 第16-17页 |
| 2 概念界定与理论基础 | 第17-25页 |
| 2.1 相关概念界定 | 第17-18页 |
| 2.1.1 商品住宅 | 第17-18页 |
| 2.1.2 商业银行信贷风险 | 第18页 |
| 2.2 住宅价格相关理论 | 第18-22页 |
| 2.2.1 住宅价格理论 | 第18-19页 |
| 2.2.2 住宅供求理论 | 第19-20页 |
| 2.2.3 价格波动理论 | 第20-21页 |
| 2.2.4 房地产泡沫理论 | 第21-22页 |
| 2.3 住宅价格波动影响商业银行信贷风险的理论基础 | 第22-25页 |
| 2.3.1 债务—通货紧缩理论 | 第22-23页 |
| 2.3.2 信息不对称理论 | 第23页 |
| 2.3.3 金融加速器理论 | 第23-25页 |
| 3 我国住宅价格与商业银行信贷风险现状 | 第25-35页 |
| 3.1 住宅价格波动现状 | 第25-32页 |
| 3.1.1 住宅市场供求现状 | 第25-27页 |
| 3.1.2 住宅价格发展现状 | 第27-32页 |
| 3.2 房地产信贷状况及商业银行信贷风险 | 第32-34页 |
| 3.2.1 我国房地产信贷状况 | 第32-33页 |
| 3.2.2 我国商业银行信贷风险 | 第33-34页 |
| 3.3 小结 | 第34-35页 |
| 4 住宅价格波动对银行信贷风险的影响机制 | 第35-38页 |
| 4.1 住宅价格对商业银行信贷的影响 | 第35-36页 |
| 4.1.1 住宅价格对商业银行信贷需求的影响 | 第35页 |
| 4.1.2 住宅价格对商业银行信贷供给的影响 | 第35-36页 |
| 4.2 住宅价格波动对银行信贷风险的传导机理 | 第36-38页 |
| 5 住宅价格波动对商业银行信贷风险影响的实证研究 | 第38-47页 |
| 5.1 全国住宅价格对商业银行信贷风险影响的实证分析 | 第38-42页 |
| 5.1.1 模型介绍及设定 | 第38-39页 |
| 5.1.2 变量解释和数据描述 | 第39-40页 |
| 5.1.3 平稳性检验 | 第40-41页 |
| 5.1.4 协整检验及结果分析 | 第41-42页 |
| 5.2 基于35个大中城市面板数据的实证分析 | 第42-47页 |
| 5.2.1 模型设定 | 第43页 |
| 5.2.2 各变量数据来源及相关说明 | 第43页 |
| 5.2.3 面板数据单位根检验 | 第43-44页 |
| 5.2.4 模型建立及结果分析 | 第44-47页 |
| 6 结论与建议 | 第47-51页 |
| 6.1 主要研究结论 | 第47-48页 |
| 6.2 政策建议 | 第48-51页 |
| 6.2.1 把握贷款规模,优化信贷结构 | 第48页 |
| 6.2.2 加强贷款发放审查,提高风险管理水平 | 第48-49页 |
| 6.2.3 建立住宅市场风险预警机制 | 第49页 |
| 6.2.4 推进住房抵押贷款证券化 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 后记 | 第54-55页 |