| 第一章 导论 | 第13-35页 |
| 1.1 选题意义 | 第13-21页 |
| 1.1.1 中小企业在国民经济中的重要作用 | 第14-15页 |
| 1.1.2 中小企业在我国经济发展中的作用 | 第15-17页 |
| 1.1.3 目前我国中小企业的融资现状与问题 | 第17-19页 |
| 1.1.4 关注间接融资的理由 | 第19-21页 |
| 1.2 概念描述 | 第21-25页 |
| 1.2.1 中小企业定义 | 第21-23页 |
| 1.2.2 对绩效的界定 | 第23页 |
| 1.2.3 对融资不足的界定 | 第23-24页 |
| 1.2.4 正式制度融资与非正式制度融资的界定 | 第24-25页 |
| 1.3 中小企业融资的理论回顾 | 第25-32页 |
| 1.3.1 融资不足相关文献回顾 | 第25-28页 |
| 1.3.2 融资不足存在的原因相关文献回顾 | 第28-31页 |
| 1.3.3 针对中小企业融资不足的政策建议回顾 | 第31-32页 |
| 1.4 本文研究内容 | 第32页 |
| 1.5 本文的结构安排和创新 | 第32-35页 |
| 第二章 制度变迁的一般分析框架 | 第35-48页 |
| 2.1 制度变迁的动力学：制度的需求与供给 | 第35-40页 |
| 2.1.1 制度的需求的产生 | 第35-38页 |
| 2.1.2 制度供给的途径 | 第38-40页 |
| 2.2 正式制度的供给与国家的强制性变迁 | 第40-44页 |
| 2.2.1 国家强制性变迁的可行性 | 第40-42页 |
| 2.2.2 国家以非市场化手段推动市场化进程具有一定必要性 | 第42-43页 |
| 2.2.3 政府以行政力量推动市场化改革的外部性及效率评价 | 第43-44页 |
| 2.3 非正式制度的供给与变迁的渐进性 | 第44-47页 |
| 2.3.1 非正式制度安排与诱致性变迁 | 第44-45页 |
| 2.3.2 有限理性与非正式制度变迁的渐进性 | 第45-47页 |
| 2.4 小结 | 第47-48页 |
| 第三章 中小企业间接融资的制度供给——正式融资制度及其绩效 | 第48-64页 |
| 3.1 政府安排下的正式间接融资体系 | 第48-52页 |
| 3.1.1 我国的正式金融体系在1994年以后的发展 | 第48-50页 |
| 3.1.2 中小企业的信用担保机制的发展 | 第50-52页 |
| 3.2 风险、信息与正式制度下供给的不足 | 第52-58页 |
| 3.2.1 清偿风险和信贷配给 | 第52-54页 |
| 3.2.2 逆向选择和信贷配给 | 第54-56页 |
| 3.2.3 逆向选择、信贷配给与社会效率 | 第56-58页 |
| 3.3 国有银行主导下的正式融资制度的绩效 | 第58-62页 |
| 3.3.1 国有银行的垄断性导致融资不足 | 第58-60页 |
| 3.3.2 国有银行带有偏向的激励机制导致融资不足 | 第60-62页 |
| 3.4 小结 | 第62-64页 |
| 第四章 中小企业间接融资的制度供给——非正式融资制度及其绩效 | 第64-78页 |
| 4.1 非正式制度融资的一般描述 | 第64-69页 |
| 4.1.1 非正式制度融资 | 第64页 |
| 4.1.2 非正式制度下的融资包括内源融资和非正规融资 | 第64-66页 |
| 4.1.3 非正式制度融资产生的制度性原因 | 第66-69页 |
| 4.2 非正式制度下中小企业融资绩效分析 | 第69-76页 |
| 4.2.1 正式制度下融资和非正式制度下融资互补共生 | 第69-70页 |
| 4.2.2 非正式制度下融资对中小企业极为重要 | 第70-72页 |
| 4.2.3 实践中非正式制度下融资的绩效较差 | 第72-73页 |
| 4.2.4 非正式融资的绩效源于中国特定的制度环境 | 第73-76页 |
| 4.3 小结 | 第76-78页 |
| 第五章 中国中小企业融资不足的实证分析 | 第78-95页 |
| 5.1 中国企业融资中的规模歧视的实证研究 | 第78-88页 |
| 5.1.1 方法描述 | 第78-80页 |
| 5.1.2 数据描述 | 第80-82页 |
| 5.1.3 数据分析 | 第82-88页 |
| 5.2 中国中小企业融资不足的相关调查分析及经验判断 | 第88-93页 |
| 5.2.1 正式融资制度下中小企业融资困难 | 第88-89页 |
| 5.2.2 非正式融资制度下中小企业融资困难 | 第89-90页 |
| 5.2.3 关于中小企业融资不足原因的分析 | 第90-93页 |
| 5.2.4 关于改善中小企业融资制度环境的建议 | 第93页 |
| 5.3 小结 | 第93-95页 |
| 第六章 中小企业间接融资均衡路径及经验 | 第95-124页 |
| 6.1 正式和非正式融资体系都不能完全满足中小企业融资需求 | 第95-96页 |
| 6.2 融资制度创新及其路径 | 第96-98页 |
| 6.3 制度变迁路径中的中小民营银行 | 第98-105页 |
| 6.3.1 制度变迁的均衡结果是民营银行 | 第98-101页 |
| 6.3.2 制度变迁的均衡结果是中小银行 | 第101-105页 |
| 6.4 我国民营银行促进中小企业融资的实证研究 | 第105-114页 |
| 6.4.1 方法描述 | 第105-108页 |
| 6.4.2 数据选择 | 第108-112页 |
| 6.4.3 结果分析 | 第112-114页 |
| 6.5 台湾的中小企业融资制度变迁的经验 | 第114-122页 |
| 6.5.1 台湾中小企业融资制度可借鉴性 | 第114-118页 |
| 6.5.2 台湾中小企业融资体系架构 | 第118-119页 |
| 6.5.3 台湾中小企业融资体系的构建过程 | 第119-121页 |
| 6.5.4 台湾中小企业融资体系对大陆的启示 | 第121-122页 |
| 6.6 小结 | 第122-124页 |
| 第七章 中国中小民营银行建设的现状和建议 | 第124-154页 |
| 7.1 中小民营银行的创立 | 第124-134页 |
| 7.1.1 中小民营银行通过新设成立的条件尚不具备 | 第124-126页 |
| 7.1.2 改造现有中小银行是一个可行的制度变迁途径 | 第126-131页 |
| 7.1.3 中小民营银行的治理结构 | 第131-134页 |
| 7.2 我国应当培育一个内生的信用担保体系 | 第134-147页 |
| 7.2.1 内生信用担保体系的博弈论分析 | 第134-138页 |
| 7.2.2 中小企业信用担保体系对我国中小企业发展的重要意义 | 第138-140页 |
| 7.2.3 我国信用担保体系的现状不能适应中小企业的发展 | 第140-141页 |
| 7.2.4 借鉴国际经验，发展我国中小企业融资信用担保体系 | 第141-147页 |
| 7.3 加强对中小银行的监管 | 第147-152页 |
| 7.3.1 加强政府监管的重要性和意义——博弈论的观点 | 第147-150页 |
| 7.3.2 我国民营银行发展必须要政府监管 | 第150页 |
| 7.3.3 我国民营银行发展过程中政府如何监管 | 第150-152页 |
| 7.4 小结 | 第152-154页 |
| 第八章 结论与展望 | 第154-157页 |
| 8.1 结论 | 第154-155页 |
| 8.2 展望 | 第155-157页 |
| 参考文献 | 第157-164页 |
| 附录 | 第164-174页 |
| 致谢 | 第174-175页 |
| 攻读博士学位期间取得的科研成果 | 第175页 |
