| 中文摘要 | 第1-10页 |
| ABSTRACT | 第10-12页 |
| 第一章 导言 | 第12-16页 |
| 一、动机与目的 | 第12-13页 |
| 二、研究方法与思路 | 第13-14页 |
| 三、研究框架 | 第14页 |
| 四、创新与不足 | 第14-16页 |
| 第二章 相关研究文献 | 第16-21页 |
| 一、国际操作风险管理的发展历程 | 第16-17页 |
| 二、国内操作风险管理的研究文献 | 第17-18页 |
| 三、效用理论分析风险的研究状况 | 第18-21页 |
| 第三章 商业银行操作风险概述 | 第21-29页 |
| 一、商业银行操作风险界定及特点 | 第21-22页 |
| 二、操作风险的分类和度量方法 | 第22-23页 |
| 三、操作风险研究的重要性及国内外银行的差距 | 第23-26页 |
| 四、效用理论的内涵与发展 | 第26-29页 |
| 第四章 利用效用理论从主观和客观角度分析 | 第29-54页 |
| 一、效用理论在操作风险方面的体现 | 第29-32页 |
| 二、从主观角度对商业银行所有者和经营者操作风险效用分析 | 第32-37页 |
| (一)、操作风险主要是人为风险，来源主要是内部欺诈 | 第32-34页 |
| (二)、基于效用理论的委托代理分析 | 第34-37页 |
| (三)、效用理论分析主观操作风险的局限 | 第37页 |
| 三、从客观角度对操作风险进行效用分析 | 第37-54页 |
| (一)、强调对风险事件进行划分的原因 | 第38-41页 |
| (二)、名义、常态、例外操作风险分析 | 第41-45页 |
| (三)、引入效用函数，以效用最大化为原则进行操作风险决策 | 第45-52页 |
| (四)、不同风险程度操作风险的效用 | 第52-54页 |
| 第五章 效用分析对我国银行操作风险管理的启示 | 第54-59页 |
| 一、强化文化导向和浮动薪酬使人员效用函数逐步趋同 | 第54页 |
| 二、根据操作风险资本确定风险偏好实现资本效用最大化 | 第54-55页 |
| 三、加速建立操作风险损失评估数据库完善效用函数 | 第55-56页 |
| 四、针对三种不同类型损失事件采取不同措施实现效用最大化 | 第56-59页 |
| 参考文献 | 第59-61页 |
| 攻读学位期间公开发表的论文 | 第61-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 学位论文评阅及答辩情祝表 | 第63页 |
