| 摘要 | 第1-8页 |
| ABSTRACT | 第8-17页 |
| 第一章 绪论 | 第17-40页 |
| ·研究的背景与意义 | 第17-18页 |
| ·国内外研究综述 | 第18-36页 |
| ·关于信用、信用经济的理论研究 | 第18-24页 |
| ·关于信用缺失危害及原因的研究 | 第24-27页 |
| ·关于市场信息及其共享的研究 | 第27-30页 |
| ·对国外信用信息共享研究的述评 | 第30-33页 |
| ·对国内信用信息共享研究的述评 | 第33-36页 |
| ·本文的研究结构和研究方法 | 第36-38页 |
| ·本研究的主要创新之处 | 第38-40页 |
| 第二章 信用信息供给不足及其原因分析 | 第40-57页 |
| ·信用与信用信息 | 第40-43页 |
| ·信用的属性：基于法经济学的视角 | 第40-41页 |
| ·信用问题的根本：信息不对称 | 第41-42页 |
| ·信用信息：构建信用体系的关键 | 第42-43页 |
| ·信用信息供给的不足与影响 | 第43-46页 |
| ·开放消极的信用记录 | 第43-45页 |
| ·条块分割的信用数据 | 第45页 |
| ·壁垒高筑的数据库 | 第45-46页 |
| ·闲置陈旧的信用信息 | 第46页 |
| ·信用信息供给不足的原因分析 | 第46-55页 |
| ·制度的缺陷 | 第46-47页 |
| ·信息垄断利益的存在 | 第47-49页 |
| ·信息成本的存在 | 第49页 |
| ·信用信息的准公共物品属性 | 第49-51页 |
| ·信用信息供给的PARETO 改进问题 | 第51-55页 |
| ·本章小结 | 第55-57页 |
| 第三章 信用信息共享的一般模型与实证 | 第57-79页 |
| ·基于比较静态经济的信用信息共享机制分析 | 第57-63页 |
| ·信用信息共享机制的研究进展 | 第57-59页 |
| ·基于比较经济静态分析的信用信息共享机制模型 | 第59-62页 |
| ·正规信息共享机制的实证经验 | 第62-63页 |
| ·私营信用信息共享机制:以美国为例 | 第63-65页 |
| ·美国私营征信机构及其信息来源 | 第63-64页 |
| ·美国私营征信机构提供的报告及其作用 | 第64-65页 |
| ·公共信用信息共享机制：以欧洲为例 | 第65-71页 |
| ·欧洲公共征信系统的信息来源 | 第66-68页 |
| ·欧洲公共征信系统提供报告的内容 | 第68-71页 |
| ·公共和私营信用信息共享机制的比较 | 第71-77页 |
| ·公共和私营信用信息共享机制的主要差别 | 第71-75页 |
| ·公共和私营信用信息共享机制的成因比较 | 第75-77页 |
| ·本章小结 | 第77-79页 |
| 第四章 信用信息共享的模式选择 | 第79-92页 |
| ·信用信息共享的管理模式 | 第79-84页 |
| ·基于“公地悲剧”的管理权之争 | 第79-80页 |
| ·可尝试的管理模式 | 第80-82页 |
| ·对政府包办的质疑 | 第82-84页 |
| ·信用信息共享的运作模式 | 第84-91页 |
| ·总体模式:两种主张 | 第84-85页 |
| ·模式选择的“上下分离”理论 | 第85-90页 |
| ·“全国统一”模式的新解释 | 第90-91页 |
| ·本章小结: | 第91-92页 |
| 第五章 信用信息共享的技术实现与风险分担 | 第92-107页 |
| ·信用信息共享的技术流程 | 第92-99页 |
| ·信用信息流程与系统设计目标 | 第92-93页 |
| ·信用数据的采集 | 第93-94页 |
| ·信用信息共享系统的结构与功能 | 第94-97页 |
| ·信用信息数据库的应用框架 | 第97-99页 |
| ·信用信息共享的风险分担:以基础信用信息系统为例 | 第99-106页 |
| ·有关风险的基本假设 | 第100页 |
| ·影响基础信用信息系统项目成本的风险分担 | 第100-103页 |
| ·影响基础信用信息系统项目收益的风险分担 | 第103-105页 |
| ·风险分担分析的几点结论 | 第105-106页 |
| ·本章小结 | 第106-107页 |
| 第六章 信用信息共享的来源激励与质量控制 | 第107-135页 |
| ·基于委托代理的原始信用数据来源激励研究 | 第107-114页 |
| ·激励分析的基本假设 | 第108-109页 |
| ·对称信息、固定报酬、不对称信息条件下的激励分析 | 第109-114页 |
| ·数据直接采集激励的有关结论 | 第114页 |
| ·基于效用扩展性的信用信息交换决策分析 | 第114-122页 |
| ·信用信息效用扩展性相关的假设与定义 | 第115-116页 |
| ·存在扩展性效用收益的信息交换决策 | 第116-122页 |
| ·无扩展性效用收益的信息交换决策 | 第122页 |
| ·信用信息共享的数据质量管理 | 第122-132页 |
| ·数据质量管理概述及分类 | 第123-124页 |
| ·信用数据质量的评价指标与AHP 模型 | 第124-126页 |
| ·信用数据质量的控制 | 第126-127页 |
| ·信用数据质量评估与控制的实证分析 | 第127-132页 |
| ·本章小结 | 第132-135页 |
| 第七章 信用信息共享的激励性规制与定价模型 | 第135-148页 |
| ·信息产品市场与激励性规制的有关理论 | 第135-138页 |
| ·信息产品市场的特征研究 | 第135-136页 |
| ·激励性规制的有关理论 | 第136-138页 |
| ·信用信息产品的激励性价格规制机制设计 | 第138-143页 |
| ·问题描述与基本假设 | 第138-139页 |
| ·具有激励相容性的价格规制模型 | 第139-141页 |
| ·最优激励性规制模型及其解 | 第141-143页 |
| ·信用信息的定价 | 第143-148页 |
| ·信息商品价格的形成及其定价方法 | 第143-145页 |
| ·信用信息的定价模型 | 第145-148页 |
| 第八章 实证分析：上海联合征信系统与央行全国信贷系统 | 第148-159页 |
| ·上海市社会信用联合征信系统：模式与激励机制 | 第148-153页 |
| ·上海市社会信用联合征信系统项目概况 | 第148-150页 |
| ·机构性质与风险分担 | 第150页 |
| ·数据采集与激励机制 | 第150-151页 |
| ·系统规模与共享决策 | 第151-152页 |
| ·运作模式与上下分离 | 第152页 |
| ·政府干预与激励性规制 | 第152-153页 |
| ·央行信贷登记咨询系统:优势与缺陷 | 第153-156页 |
| ·央行信贷登记咨询系统的发展历程 | 第153-154页 |
| ·央行信贷登记咨询系统的优势 | 第154-155页 |
| ·央行信贷登记咨询系统的缺陷 | 第155-156页 |
| ·两种信用信息系统的比较 | 第156-157页 |
| ·小结 | 第157-159页 |
| 第九章 全文结论与展望 | 第159-161页 |
| ·主要结论 | 第159-160页 |
| ·研究展望 | 第160-161页 |
| 参考文献 | 第161-171页 |
| 致谢 | 第171-173页 |
| 攻读博士学位期间发表的学术论文与参加的课题 | 第173-174页 |