| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第12-19页 |
| 1.1 选题背景 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-17页 |
| 1.2.1 关于小微企业融资难的文献综述 | 第13页 |
| 1.2.2 关于小微企业金融服务支持的文献综述 | 第13-16页 |
| 1.2.3 关于控制小微金融风险的文献综述 | 第16-17页 |
| 1.3 研究方法与思路 | 第17-18页 |
| 1.3.1 规范研究与实证分析相结合 | 第17-18页 |
| 1.3.2 经济金融分析与主体行为分析相结合 | 第18页 |
| 1.4 本文的主要创新之处 | 第18-19页 |
| 第2章 小微金融发展的主要特征分析 | 第19-26页 |
| 2.1 小微金融风险大且难控制 | 第19-21页 |
| 2.2 信息不对称降低小微信贷可获得性 | 第21-22页 |
| 2.3 小微金融成本相对较高 | 第22-23页 |
| 2.4 小微金融流程机制再造难 | 第23-25页 |
| 2.5 发展小微金融现实困难多 | 第25-26页 |
| 第3章 风险视角下民生银行长沙分行小微金融发展模式 | 第26-50页 |
| 3.1 差异化定位和发展规避战略风险 | 第26-28页 |
| 3.2 构建道德风险防范的长效机制 | 第28-35页 |
| 3.3 重新定义风险偏好 | 第35-40页 |
| 3.3.1 大数法则与收益覆盖风险原则 | 第35页 |
| 3.3.2 依据实际情况修正原则使用范围 | 第35-40页 |
| 3.4 基于风险特征的小微金融发展模式 | 第40-50页 |
| 3.4.1 坚持规划先行和批量开发 | 第40-42页 |
| 3.4.2 坚持小额分散的业务导向 | 第42页 |
| 3.4.3 大力提高专业化专营化程度 | 第42-44页 |
| 3.4.4 创新产品服务破解贷款和结算难问题 | 第44-45页 |
| 3.4.5 多维度评分模型对客户实行分类管理 | 第45-48页 |
| 3.4.6 依据小微企业脆弱性设计问题贷款管控机制 | 第48-50页 |
| 第4章 小微金融发展模式的总体效果及典型案例分析 | 第50-59页 |
| 4.1 小微金融发展模式的总体效果 | 第50-53页 |
| 4.1.1 小微金融发展模式的成效 | 第50-51页 |
| 4.1.2 小微金融发展模式的缺陷 | 第51-53页 |
| 4.2 批量开发技术在商贸批发业商圈市场的应用 | 第53-56页 |
| 4.2.1 商圈类市场重要基础数据的获取 | 第53-55页 |
| 4.2.2 根据软信息对项目下目标客户的过滤 | 第55-56页 |
| 4.3 批量开发小微客户案例 | 第56-59页 |
| 4.3.1 产业链金融案例 | 第56页 |
| 4.3.2 政银合作案例 | 第56-59页 |
| 第5章 民生银行长沙分行小微金融发展的对策建议 | 第59-63页 |
| 5.1 由做小微企业业务向整合小微金融资源转型 | 第59-60页 |
| 5.2 由贷款驱动向客户综合开发转型 | 第60-61页 |
| 5.3 由小型向微型发力转型 | 第61-62页 |
| 5.4 对非预期风险管理由盯防向联防转型 | 第62-63页 |
| 结论 | 第63-65页 |
| 参考文献 | 第65-68页 |
| 致谢 | 第68-69页 |