| 内容摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-17页 |
| 1.1 研究的意义 | 第9-11页 |
| 1.2 本文研究的背景和目的 | 第11-12页 |
| 1.3 文献综述 | 第12-16页 |
| 1.4 本文的特色或创新之处 | 第16页 |
| 1.5 研究方法和思路 | 第16-17页 |
| 第2章 中国互联网金融的发展现状与商业模式分析 | 第17-32页 |
| 2.1 国内互联网金融发展状况 | 第17-21页 |
| 2.2 我国互联网金融当前的商业模式 | 第21-24页 |
| 2.2.1 互联网金融模式的PEST分析 | 第21-22页 |
| 2.2.2 互联网金融商业模式的六大类 | 第22-24页 |
| 2.3 互联网金融特点分析 | 第24-32页 |
| 2.3.1 互联网金融天生具有的信息基因 | 第24-27页 |
| 2.3.2 新生的互联网金融的客户群体与业务的特点 | 第27页 |
| 2.3.3 新生的互联网金融企业的市场策略特点 | 第27-28页 |
| 2.3.4 在定价理论方面互联网金融平台的特点 | 第28页 |
| 2.3.5 互联网金融企业当前的治理架构特点 | 第28-29页 |
| 2.3.6 互联网金融的产业组织特点 | 第29-32页 |
| 第3章 中国互联网金融各种商业模式所存在的风险 | 第32-38页 |
| 3.1 互联网金融小贷存在的主要风险 | 第32-33页 |
| 3.2 P2P平台存在的风险 | 第33-34页 |
| 3.2.1 信用风险 | 第33页 |
| 3.2.2 流动性风险 | 第33页 |
| 3.2.3 隐私权泄露的风险 | 第33-34页 |
| 3.2.4 法律风险 | 第34页 |
| 3.2.5 资金安全风险 | 第34页 |
| 3.3 众筹的风险 | 第34页 |
| 3.4 互联网支付的主要风险 | 第34-36页 |
| 3.4.1 互联网支付的操作风险 | 第34-35页 |
| 3.4.2 互联网支付沉淀资金的运用潜在风险 | 第35-36页 |
| 3.4.3 互联网支付的洗钱风险 | 第36页 |
| 3.4.4 互联网支付风险的新发展 | 第36页 |
| 3.5 互联网理财的风险 | 第36-38页 |
| 3.5.1 网络技术风险 | 第36-37页 |
| 3.5.2 风险警示不足容易对用户造成误导 | 第37页 |
| 3.5.3 监管的政策风险 | 第37-38页 |
| 第4章 人人贷风险分析和防范案例 | 第38-43页 |
| 4.1 案例背景 | 第38页 |
| 4.2 案例分析 | 第38-42页 |
| 4.2.1 人人贷风险分析 | 第39-40页 |
| 4.2.2 人人贷产品设计方面的风险防范 | 第40-42页 |
| 4.3 人人贷风险防范案例的总结 | 第42-43页 |
| 第5章 加强中国互联网金融风险防范的建议 | 第43-51页 |
| 5.1 互联网金融防范要服务实体经济 | 第43-46页 |
| 5.1.1 互联网金融风险防范要防控系统性风险 | 第44页 |
| 5.1.2 互联网金融风险防范要加强消费者教育 | 第44-45页 |
| 5.1.3 互联网金融风险防范需要公平市场环境以及数据监测 | 第45页 |
| 5.1.4 互联网金融风险防范要加强行业自律 | 第45-46页 |
| 5.2 明确互联网金融风险防范的方向 | 第46-47页 |
| 5.2.1 互联网金融风险防范方式要做适度创新 | 第46页 |
| 5.2.2 突出协调防范互联网金融风险 | 第46-47页 |
| 5.2.3 互联网金融风险防范要保护市场主体 | 第47页 |
| 5.3 拓宽互联网金融风险防范 | 第47-49页 |
| 5.3.1 互联网金融风险防范要有序有效 | 第47-48页 |
| 5.3.2 互联网金融风险依法防范 | 第48页 |
| 5.3.3 互联网金融风险防范需要规范行业行为 | 第48-49页 |
| 5.4 提高互联网金融风险防范的社会效应 | 第49-51页 |
| 5.4.1 加强互联网金融风险的监测和宏观调控 | 第49页 |
| 5.4.2 互联网金融风险防范需要建立征信体系 | 第49-50页 |
| 5.4.3 加强互联网金融风险防范的市场主体权益 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 致谢 | 第53-54页 |
| 个人简历 | 第54页 |