| 摘要 | 第6-8页 |
| abstract | 第8-10页 |
| 第1章 绪论 | 第13-16页 |
| 1.1 研究背景 | 第13页 |
| 1.2 研究意义 | 第13-14页 |
| 1.3 主要内容和研究方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-16页 |
| 第2章 理论及文献综述 | 第16-26页 |
| 2.1 理论基础 | 第16-21页 |
| 2.1.1 个人理财业务风险管理理论 | 第16-17页 |
| 2.1.2 个人理财业务风险类型 | 第17-18页 |
| 2.1.3 其他相关理论概述 | 第18-21页 |
| 2.2 文献综述 | 第21-26页 |
| 2.2.1 互联网金融发展文献综述 | 第22-23页 |
| 2.2.2 商业银行理财业务发展文献综述 | 第23-25页 |
| 2.2.3 文献评述 | 第25-26页 |
| 第3章 互联网金融及银行理财业务概述 | 第26-36页 |
| 3.1 互联网金融概述 | 第26-29页 |
| 3.1.1 互联网金融的特点 | 第26-28页 |
| 3.1.2 互联网金融的业务模式 | 第28-29页 |
| 3.2 商业银行理财业务概述 | 第29-36页 |
| 3.2.1 商业银行个人人民币理财业务概述 | 第29-31页 |
| 3.2.2 商业银行个人人民币理财业务优势 | 第31-34页 |
| 3.2.3 商业银行个人人民币理财业务劣势 | 第34-36页 |
| 第4章 互联网金融的冲击对商业银行个人人民币理财业务的影响 | 第36-48页 |
| 4.1 互联网金融对商业银行个人人民币理财的积极影响 | 第36-41页 |
| 4.1.1 拓宽了金融理财市场 | 第36-38页 |
| 4.1.2 丰富了金融理财产品 | 第38-41页 |
| 4.2 互联网金融对商业银行个人人民币理财的消极影响 | 第41-48页 |
| 4.2.1 推动了储蓄存款利率的市场化 | 第41-43页 |
| 4.2.2 加剧了银行间的竞争 | 第43-44页 |
| 4.2.3 削减了银行的利润空间 | 第44页 |
| 4.2.4 弱化了银行支付中介功能 | 第44-46页 |
| 4.2.5 加速了银行个人客户跨行业分流 | 第46-48页 |
| 第5章 互联网金融冲击下商业银行个人人民币理财业务风险管理的不足 | 第48-59页 |
| 5.1 理财产品和业务老旧 | 第48-49页 |
| 5.2 缺乏互联网营销能力 | 第49-50页 |
| 5.3 大数据技术水平不足 | 第50-52页 |
| 5.4 客户服务质量风险 | 第52-55页 |
| 5.5 风险控制不到位 | 第55-57页 |
| 5.6 内部控制机制不健全 | 第57-59页 |
| 第6章 商业银行发展个人人民币理财业务风险管理的新思路 | 第59-69页 |
| 6.1 升级理财产品和业务 | 第59页 |
| 6.2 加大互联网营销力度 | 第59-61页 |
| 6.3 提升大数据技术水平 | 第61-63页 |
| 6.4 提高客户服务质量 | 第63-65页 |
| 6.5 完善风险控制 | 第65-67页 |
| 6.6 健全内部控制机制 | 第67-69页 |
| 第7章 结论与展望 | 第69-71页 |
| 7.1 结论 | 第69-70页 |
| 7.2 展望 | 第70-71页 |
| 参考文献 | 第71-73页 |
| 致谢 | 第73-74页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第74-75页 |
