| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-8页 |
| 1 引言 | 第12-17页 |
| 1.1 论文研究背景和意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国内研究状况 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国外研究状况 | 第14-15页 |
| 1.3 研究方法及创新点 | 第15-17页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第15页 |
| 1.3.2 创新点 | 第15-17页 |
| 2 第三方网络支付中消费者安全权概述 | 第17-22页 |
| 2.1 第三方网络支付的内涵 | 第17-20页 |
| 2.1.1 第三方网络支付的概念 | 第17-18页 |
| 2.1.2 第三方网络支付的特点 | 第18-19页 |
| 2.1.3 第三方网络支付的法律性质 | 第19-20页 |
| 2.2 消费者安全权的界定 | 第20页 |
| 2.2.1 消费者权益 | 第20页 |
| 2.2.2 消费者安全权 | 第20页 |
| 2.3 第三方网络支付中保护消费者安全权的必要性 | 第20-22页 |
| 2.3.1 改善消费者弱势地位的需要 | 第20页 |
| 2.3.2 有利于降低消费者个人信息安全被侵害的风险 | 第20-22页 |
| 3 我国第三方网络支付中消费者安全权保护存在的问题 | 第22-26页 |
| 3.1 损害消费者个人信息安全权问题 | 第22-23页 |
| 3.1.1 损害消费者信息使用权 | 第22页 |
| 3.1.2 限制或滥用消费者信息查询权 | 第22-23页 |
| 3.1.3 侵害消费者信息保密权 | 第23页 |
| 3.2 侵犯消费者资金安全权问题 | 第23-24页 |
| 3.2.1 沉淀资金管理制度不完善 | 第23页 |
| 3.2.2 备付金利息归属不明确 | 第23-24页 |
| 3.2.3 支付差错处理机制不健全 | 第24页 |
| 3.3 第三方支付信息披露制度问题 | 第24-26页 |
| 3.3.1 立法不系统且制定主体层级低 | 第24-25页 |
| 3.3.2 支付服务信息披露范围窄 | 第25页 |
| 3.3.3 披露形式过于简单 | 第25-26页 |
| 4 国外第三方网络支付消费者安全权保护的经验及借鉴 | 第26-30页 |
| 4.1 美国第三方网络支付中消费者安全权保护的经验 | 第26-27页 |
| 4.1.1 第三方支付机构格式条款的提示义务 | 第26页 |
| 4.1.2 消费者资金安全保护中的存款延伸保险制度 | 第26-27页 |
| 4.1.3 排除不利于消费者的格式条款 | 第27页 |
| 4.2 欧洲第三方网络支付中消费者安全权保护的经验 | 第27-28页 |
| 4.2.1 消费者资金安全保护采取开设专门银行账户方式 | 第27页 |
| 4.2.2 成立FIN-NET解决跨境在线纠纷 | 第27-28页 |
| 4.3 国外立法与监管经验对我国的借鉴 | 第28-30页 |
| 4.3.1 针对网络消费者个人信息保护等方面形成专项立法 | 第28页 |
| 4.3.2 限定消费者在遭受风险时的损失范围 | 第28-29页 |
| 4.3.3 明确资金追偿的程序性规定 | 第29-30页 |
| 5 第三方网络支付中消费者安全权的监管与保护措施 | 第30-36页 |
| 5.1 完善消费者个人信息安全权保护制度 | 第30-31页 |
| 5.1.1 正确定位消费者个人信息处分权 | 第30页 |
| 5.1.2 限制第三方支付平台信息收集的范围 | 第30-31页 |
| 5.1.3 完善惩罚措施与赔偿机制 | 第31页 |
| 5.2 健全消费者资金安全权保护制度 | 第31-33页 |
| 5.2.1 确定沉淀资金利息的归属权 | 第31-32页 |
| 5.2.2 完善备付金的监管模式 | 第32页 |
| 5.2.3 完善第三方支付差错处理制度 | 第32-33页 |
| 5.3 规范第三方支付机构信息披露制度 | 第33-36页 |
| 5.3.1 提高信息披露立法层级 | 第34页 |
| 5.3.2 完善第三方支付机构信息披露的内容 | 第34-35页 |
| 5.3.3 规范第三方支付机构信息披露的形式 | 第35-36页 |
| 结论 | 第36-37页 |
| 参考文献 | 第37-39页 |
| 后记 | 第39-40页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第40页 |
