中国利率市场化对商业银行净利差影响研究
| 中文摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 本文的选题背景、研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.3 论文结构安排 | 第13-16页 |
| 1.4 主要的创新点 | 第16页 |
| 1.5 研究方法 | 第16-17页 |
| 第2章 中国利率市场化进程及其对商业银行的影响 | 第17-23页 |
| 2.1 中国利率市场化进程的路径选择 | 第17-18页 |
| 2.1.1 货币市场的利率市场化 | 第17-18页 |
| 2.1.2 金融机构存贷款的利率市场化 | 第18页 |
| 2.2 中国利率市场化的特点分析 | 第18-20页 |
| 2.3 利率市场化对商业银行利率水平的影响分析 | 第20-23页 |
| 2.3.1 利率市场化对存贷款利率影响的国际比较 | 第20-21页 |
| 2.3.2 中国利率市场化过程中存贷利差变动情况 | 第21-23页 |
| 第3章 商业银行净利差的影响因素分析 | 第23-30页 |
| 3.1 商业银行净利差计算口径的梳理 | 第23页 |
| 3.2 商业银行净利差决定因素的理论模型 | 第23-27页 |
| 3.3 中国商业银行净利差的影响因素分析 | 第27-30页 |
| 第4章 全样本商业银行净利差影响因素的实证研究 | 第30-44页 |
| 4.1 计量方法准备 | 第30-33页 |
| 4.1.1 Panel Date模型概述 | 第30页 |
| 4.1.2 Panel Date模型分类 | 第30-31页 |
| 4.1.3 模型形式设定检验 | 第31页 |
| 4.1.4 固定影响模型与随机影响模型 | 第31-32页 |
| 4.1.5 固定影响与随机影响模型的选择 | 第32-33页 |
| 4.2 数据来源与模型中变量的选择 | 第33-35页 |
| 4.2.1 数据来源 | 第33页 |
| 4.2.2 变量选择 | 第33-35页 |
| 4.3 建立实证模型 | 第35-44页 |
| 4.3.1 数据的描述性分析 | 第35-39页 |
| 4.3.2 数据的平稳性检验 | 第39页 |
| 4.3.3 静态回归分析 | 第39-42页 |
| 4.3.4 动态回归分析 | 第42-44页 |
| 第5章 结论及政策建议 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48-49页 |
| 攻读学位期间研究成果 | 第49页 |
