第三方支付理财产品监管研究--以余额宝为例
| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4页 |
| 第1章 引言 | 第7-9页 |
| 第2章 问题的提出 | 第9-21页 |
| 2.1 第三方支付理财产品及特征 | 第9-11页 |
| 2.2 第三方支付理财产品存在的问题 | 第11-16页 |
| 2.2.1 合法性问题 | 第11-13页 |
| 2.2.2 回赎资金问题 | 第13页 |
| 2.2.3 交易安全问题 | 第13-14页 |
| 2.2.4 利率市场化问题 | 第14-15页 |
| 2.2.5 信息不对称问题 | 第15页 |
| 2.2.6 格式合同问题 | 第15-16页 |
| 2.3 第三方支付理财产品法律规制不足分析 | 第16-19页 |
| 2.3.1 准入制度 | 第17-18页 |
| 2.3.2 资金安全制度 | 第18页 |
| 2.3.3 消费者权益保护制度 | 第18-19页 |
| 2.4 研究现状 | 第19-21页 |
| 第3章 第三方支付理财产品的法律性质与法律关系 | 第21-27页 |
| 3.1 法律性质 | 第21-22页 |
| 3.2 法律关系 | 第22-27页 |
| 3.2.1 主体 | 第22-24页 |
| 3.2.2 客体 | 第24页 |
| 3.2.3 具体法律关系类型及内容 | 第24-27页 |
| 第4章 第三方支付理财产品监管的理论基础 | 第27-32页 |
| 4.1 市场理论 | 第27-28页 |
| 4.2 竞争理论 | 第28-29页 |
| 4.3 政府干预理论 | 第29-31页 |
| 4.4 金融安全理论 | 第31-32页 |
| 第5章 美国、欧盟第三方支付理财产品监管制度比较 | 第32-39页 |
| 5.1 美国第三方支付理财产品监管制度 | 第32-33页 |
| 5.2 余额宝的前世——美国PayPal | 第33-34页 |
| 5.3 美国监管模式评价 | 第34-35页 |
| 5.4 欧盟第三方支付理财产品监管制度 | 第35-37页 |
| 5.5 欧盟监管模式评价 | 第37-39页 |
| 第6章 我国第三方支付理财产品监管制度设计 | 第39-49页 |
| 6.1 监管原则 | 第40-42页 |
| 6.1.1 保护投资者利益原则 | 第40-41页 |
| 6.1.2 公平竞争原则 | 第41-42页 |
| 6.1.3 金融创新与安全并重原则 | 第42页 |
| 6.2 第三支付理财产品监管机构 | 第42-44页 |
| 6.2.1 中国人民银行 | 第42-43页 |
| 6.2.2 证监会 | 第43-44页 |
| 6.2.3 保监会 | 第44页 |
| 6.3 第三支付理财产品监管制度 | 第44-49页 |
| 6.3.1 准入制度 | 第44-45页 |
| 6.3.2 备付金保险制度 | 第45-46页 |
| 6.3.3 行业协会自律制度 | 第46-47页 |
| 6.3.4 金融消费者保护制度 | 第47-49页 |
| 第7章 结论与展望 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 攻读学位期间的研究成果 | 第55页 |
