| 摘要 | 第3-4页 |
| ABSTRACT | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第8-11页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第8-9页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第8页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究内容及研究方法 | 第9页 |
| 1.3 论文的创新点与不足 | 第9-10页 |
| 1.4 国内外研究状况 | 第10-11页 |
| 1.4.1 国外研究现状 | 第10页 |
| 1.4.2 国内研究现状 | 第10-11页 |
| 第二章 反洗钱研究相关理论 | 第11-14页 |
| 2.1 洗钱基础理论知识 | 第11页 |
| 2.1.1 洗钱的定义 | 第11页 |
| 2.1.2 洗钱的过程 | 第11页 |
| 2.2 反洗钱内部控制效率评价理论 | 第11-12页 |
| 2.2.1 内部控制效率评价理论 | 第12页 |
| 2.2.2 反洗钱的内控效率评价选择 | 第12页 |
| 2.3 反洗钱工作中的组织体系 | 第12-13页 |
| 2.4 本章小结 | 第13-14页 |
| 第三章 包商银行反洗钱工作的现状分析 | 第14-20页 |
| 3.1 包商银行的基本情况 | 第14页 |
| 3.2 包商银行反洗钱工作的现状 | 第14-16页 |
| 3.2.1 反洗钱工作机制建立情况 | 第14-15页 |
| 3.2.2 反洗钱法定义务执行情况 | 第15-16页 |
| 3.3 包商银行反洗钱工作的突出问题分析 | 第16-17页 |
| 3.3.1 传统的“总—分—支”模式，降低了反洗钱工作效率 | 第16页 |
| 3.3.2 反洗钱系统功能亟待大力提升 | 第16页 |
| 3.3.3 反洗钱岗位变动频繁 | 第16页 |
| 3.3.4 反洗钱相关专门人才缺失 | 第16-17页 |
| 3.3.5 制度性制约匮乏，职工缺乏反洗钱的积极性 | 第17页 |
| 3.3.6 反洗钱报告质量较差 | 第17页 |
| 3.4 包商银行洗钱风险因素评价分析 | 第17-18页 |
| 3.4.1 法律风险因素分析 | 第17-18页 |
| 3.4.2 操作风险因素分析 | 第18页 |
| 3.4.3 声誉风险因素分析 | 第18页 |
| 3.5 包商银行面临的国内外洗钱新形势和环境变化 | 第18-19页 |
| 3.5.1 国外洗钱形势变化 | 第18页 |
| 3.5.2 国内洗钱形势变化 | 第18-19页 |
| 3.6 本章小结 | 第19-20页 |
| 第四章 包商银行反洗钱内部控制效率评价 | 第20-36页 |
| 4.1 评价指标体系 | 第20-21页 |
| 4.2 指标的标准化规则 | 第21-22页 |
| 4.3 包商银行洗钱风险特征指标的标准化及评价得分 | 第22-24页 |
| 4.3.1 战略目标指标的标准化及得分 | 第22-24页 |
| 4.3.2 包商银行经营目标指标的标准化及得分情况 | 第24页 |
| 4.3.3 合规目标指标的标准化 | 第24页 |
| 4.4 包商银行洗钱风险控制指标的标准化及得分情况 | 第24-27页 |
| 4.4.1 包商银行内部环境指标的标准化及得分情况 | 第25-27页 |
| 4.4.2 包商银行考核培训指标标准值及得分情况 | 第27页 |
| 4.5 目标设定指标标准化 | 第27-28页 |
| 4.6 包商银行风险评估程序的标准化及得分情况 | 第28-29页 |
| 4.7 包商银行控制活动的标准值及得分情况 | 第29-30页 |
| 4.8 包商银行信息与沟通标准值的得分情况 | 第30-31页 |
| 4.9 反洗钱内控效率综合评价模型的构建 | 第31-34页 |
| 4.9.1 建立递阶层次结构 | 第31页 |
| 4.9.2 构造判断矩阵 | 第31-34页 |
| 4.10 包商银行内控制效率评价的最终得分结果分析 | 第34-35页 |
| 4.11 本章小结 | 第35-36页 |
| 第五章 包商银行反洗钱改革方案设计 | 第36-42页 |
| 5.1 包商银行反洗钱改革方案设计 | 第36-41页 |
| 5.1.1 工作目标 | 第36页 |
| 5.1.2 包商银行反洗钱改革方案设计的主要内容 | 第36-37页 |
| 5.1.3 组织管理 | 第37-39页 |
| 5.1.4 包商银行反洗钱改革方案的实施步骤和要求 | 第39-40页 |
| 5.1.5 包商银行反洗钱改革方案实施中的要求 | 第40-41页 |
| 5.2 本章小结 | 第41-42页 |
| 第六章 总结与建议 | 第42-44页 |
| 6.1 总结 | 第42页 |
| 6.2 进一步提高包商银行反洗钱工作有效性的建议 | 第42-44页 |
| 6.2.1 强化人员的培训，打造一支高素质专业化的反洗钱队伍 | 第42页 |
| 6.2.2 加强各个部门间的协调配合 | 第42-43页 |
| 6.2.3 加强对系统筛选可疑案例的人工分析 | 第43页 |
| 6.2.4 采取措施，加强对高风险领域及高风险客户的风险防控 | 第43-44页 |
| 参考文献 | 第44-46页 |
| 致谢 | 第46页 |
