| 中文摘要 | 第1-10页 |
| ABSTRACT | 第10-12页 |
| 绪论 | 第12-13页 |
| 第一章 城市商业银行柜面业务操作风险的基本情况 | 第13-20页 |
| ·柜面业务操作风险的概念 | 第13-14页 |
| ·柜面业务操作风险的特点 | 第14-15页 |
| ·柜面业务操作风险的外在表现形式 | 第15-16页 |
| ·柜面操作风险会导致的后果 | 第16-17页 |
| ·柜面操作风险的管理方法 | 第17-20页 |
| 第二章 柜面业务操作风险产生的原因 | 第20-26页 |
| ·由城市商业银行自身的金融中介本质决定 | 第20-21页 |
| ·由城市商业银行的内部管理机制的决定 | 第21页 |
| ·由柜面操作业务对“人”的主观主观能动性的依赖决定 | 第21-22页 |
| ·城市商业银行的内控环境恶化 | 第22页 |
| ·银行的制度建设相对比较滞后 | 第22页 |
| ·城商行的人力资源配备难以与业务拓展相同步 | 第22-23页 |
| ·监管部门保持其独立性是非常困难的 | 第23页 |
| ·银行投入风险管理的资金不够 | 第23页 |
| ·银行迫于市场竞争的压力无法紧抓风险管理 | 第23-24页 |
| ·综合柜员制下的操作风险 | 第24-26页 |
| 第三章 对柜面操作风险的认识误区 | 第26-30页 |
| ·认为操作风险就是操作性风险或操作中的风险 | 第26-27页 |
| ·误将金融犯罪等同于操作风险 | 第27页 |
| ·认为操作风险不能被测量，因此不能为其分配资本 | 第27-28页 |
| ·认为各种操作风险事件之间是孤立的、没有联系的，从而缺乏对操作风险的整体认识和全局把握 | 第28页 |
| ·认为操作风险管理只是内部审计部门的事，与其他部门无关 | 第28-30页 |
| 第四章 控制柜面操作风险的有效措施及策略 | 第30-45页 |
| ·建立健全柜面业务操作风险管理体系 | 第30-35页 |
| ·建立健全操作风险管理组织 | 第30-31页 |
| ·推进柜面业务操作风险管理构架的流程再造，本质上解决柜面业务操作风险的控制问题 | 第31页 |
| ·建立健全国际通用的绩效考评和经济资本约束机制 | 第31-32页 |
| ·实施全方位的柜面业务操作风险监管责任制 | 第32页 |
| ·重构风险控制流程 | 第32-33页 |
| ·建立健全客户信息管理体制 | 第33页 |
| ·切实加强流程制度的科学性和有效性 | 第33页 |
| ·进一步完善增强事后监督体系的功能 | 第33-34页 |
| ·切实发挥一线人员风险控制的主体作用 | 第34页 |
| ·提升改造升级风险管理的技术环境 | 第34-35页 |
| ·完善柜面业务操作风险内部控制的制度建设 | 第35-37页 |
| ·健全柜面业务内部控制制度 | 第35-36页 |
| ·规范柜面业务操作环节的内部控制 | 第36页 |
| ·强化对岗位职责以及业务权限的制约、制衡 | 第36-37页 |
| ·建立健全柜面业务操作的风险监控体系 | 第37页 |
| ·贯彻实施科学的柜面业务操作风险管理策略 | 第37-39页 |
| ·建立能够识别并度量柜面业务操作风险的制度 | 第38页 |
| ·建立经营指标体系，建立柜面业务操作风险损失数据库 | 第38页 |
| ·积极引进并努力开发操作风险测量技术 | 第38-39页 |
| ·积极拓展创新预防操作风险的手段 | 第39-43页 |
| ·提升对于操作风险的文化建设 | 第43-45页 |
| 参考文献 | 第45-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第47页 |
