| 摘要 | 第6-7页 |
| ABSTRACT | 第7页 |
| 第1章 导论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究的背景与意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献回顾 | 第11-15页 |
| 1.3 研究内容及研究方法 | 第15页 |
| 1.4 研究框架与结构 | 第15-16页 |
| 1.5 本文的特点与不足 | 第16-18页 |
| 第2章 相关理论概述 | 第18-32页 |
| 2.1 信用评级的基本理论与主要方法 | 第18-24页 |
| 2.1.1 信用与信用风险 | 第18页 |
| 2.1.2 信用评级 | 第18-20页 |
| 2.1.3 信用评级的分类 | 第20页 |
| 2.1.4 信用等级评定及含义 | 第20-22页 |
| 2.1.5 信用评级的方法 | 第22-24页 |
| 2.2 影响企业信用等级评价因素的理论研究 | 第24-27页 |
| 2.2.1 企业自身因素对其生存和成长的影响 | 第25-26页 |
| 2.2.2 企业外部因素对其生存和成长的影响 | 第26-27页 |
| 2.3 影响中小企业融资的相关理论 | 第27-32页 |
| 2.3.1 金融成长周期理论 | 第27-28页 |
| 2.3.2 信息不对称理论 | 第28-29页 |
| 2.3.3 信贷交易成本担保理论 | 第29-32页 |
| 第3章 我国中小企业信贷融资及信用评级现状 | 第32-40页 |
| 3.1 我国目前中小企业的贷款现状 | 第32-35页 |
| 3.1.1 中小企业概述 | 第32-33页 |
| 3.1.2 中小企业贷款现状 | 第33-35页 |
| 3.2 我国企业信用评级建设的发展历程 | 第35-37页 |
| 3.3 我国现阶段中小企业信用评级的建设 | 第37-40页 |
| 第4章 工商银行中小企业信用评级指标体系、存在问题及原因 | 第40-52页 |
| 4.1 工商银行中小企业信贷业务发展现状 | 第40-43页 |
| 4.1.1 工商银行概况 | 第40-41页 |
| 4.1.2 工商银行中小企业信贷业务情况 | 第41-43页 |
| 4.2 工商银行中小企业信用评级指标体系 | 第43-47页 |
| 4.2.1 工商银行中小企业信用评级指标体系的的基本框架 | 第43页 |
| 4.2.2 工商银行中小企业信用评级指标体系的具体构成 | 第43-45页 |
| 4.2.3 工商银行中小企业信用评级的指标选取及计分方法 | 第45-47页 |
| 4.3 工商银行中小企业信用评级指标体系存在的问题 | 第47-49页 |
| 4.4 工商银行中小企业评级指标体系存在不足的原因 | 第49-52页 |
| 第5章 工商银行中小企业信用评级指标体系优化方案 | 第52-68页 |
| 5.1 中小企业信用评级指标体系的优化原则 | 第52-53页 |
| 5.2 中小企业信用评级指标体系的优化方法 | 第53-54页 |
| 5.3 中小企业信用评级指标体系的优化构建 | 第54-68页 |
| 5.3.1 中小企业信用评级指标体系的优化思路 | 第54页 |
| 5.3.2 中小企业信用评级指标体系的优化过程 | 第54-64页 |
| 5.3.3 “三维风控”指标体系的权重设置 | 第64-66页 |
| 5.3.4 “三维风控”指标体系的分值计算 | 第66-67页 |
| 5.3.5 “三维风控”指标体系的评级结果确定 | 第67-68页 |
| 第6章 “三维风控”指标体系应用效果检验 | 第68-79页 |
| 6.1 “三维风控”指标体系与工商银行小企业信用评级体系的实例对比 | 第68-76页 |
| 6.2 “三维风控”指标体系对企业信用评价的优势 | 第76-77页 |
| 6.3 应用的局限性说明以及后期提升 | 第77-79页 |
| 第7章 结论 | 第79-80页 |
| 参考文献 | 第80-83页 |
| 附录 | 第83-86页 |
| 致谢 | 第86页 |
