| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 1 导论 | 第9-15页 |
| ·引言 | 第9-10页 |
| ·本文研究的背景 | 第9-10页 |
| ·本文研究的目的和意义 | 第10页 |
| ·研究方法与研究思路 | 第10-11页 |
| ·研究范围与框架 | 第11-13页 |
| ·本文研究的范围和角度界定 | 第11-12页 |
| ·本文研究的框架 | 第12-13页 |
| ·研究难点与主要创新 | 第13-15页 |
| ·本文研究的难点 | 第13页 |
| ·本文研究的主要创新 | 第13-15页 |
| 2 有关地方金融风险及预警系统研究的文献回顾与讨论 | 第15-29页 |
| ·地方金融机构和地方金融风险理论研究 | 第15-21页 |
| ·地方金融机构的内涵与外延 | 第15页 |
| ·地方金融风险定义 | 第15-17页 |
| ·地方金融风险的基本特征 | 第17-19页 |
| ·地方金融风险的主要类型 | 第19-20页 |
| ·地方金融风险的成因分析 | 第20-21页 |
| ·地方金融风险评估体系研究回顾与讨论 | 第21-23页 |
| ·地方金融风险评估指标己有研究回顾 | 第21-22页 |
| ·地方金融风险评估方法已有研究回顾 | 第22-23页 |
| ·已有研究的不足之处和本文观点 | 第23页 |
| ·地方金融风险预警模型文献回顾与讨论 | 第23-29页 |
| ·地方金融风险预警模型己有研究回顾 | 第23-27页 |
| ·已有研究的不足和本文采用的研究方法 | 第27-29页 |
| 3 地方金融风险形成实证分析:以杭州市调研数据为基础 | 第29-43页 |
| ·对杭州市地方金融风险调研方案的设计 | 第29页 |
| ·对实际取得数据的分析 | 第29-41页 |
| ·杭州市地方金融机构的总量描述 | 第29-30页 |
| ·各金融业监管体制现状及相应政策法规 | 第30-32页 |
| ·杭州市商业银行业(包含信用社)风险现状及成因分析 | 第32页 |
| ·杭州市担保业风险现状及成因分析 | 第32-35页 |
| ·杭州市典当业风险现状及成因分析 | 第35-38页 |
| ·杭州市信托业风险现状及成因分析 | 第38-41页 |
| ·杭州市投资公司风险现状及成因分析 | 第41页 |
| ·其他行业风险补充说明 | 第41页 |
| ·结论 | 第41-43页 |
| 4 地方金融风险评估体系的构建及实证分析 | 第43-61页 |
| ·地方金融风险评估指标体系的构建 | 第43-46页 |
| ·地方金融风险评估与国家金融风险评估 | 第43-44页 |
| ·地方金融风险评估指标体系设计原则 | 第44页 |
| ·地方金融风险评估指标体系构建 | 第44-46页 |
| ·地方金融风险评估模型的构建 | 第46-56页 |
| ·单一因素评判标准的确定 | 第46-51页 |
| ·应用隶属函数确定各指标实际值的隶属度 | 第51-52页 |
| ·权重的计算:相对重要性的判断系数和判断矩阵 | 第52-55页 |
| ·地方金融风险综合指标(R)的生成 | 第55-56页 |
| ·基于杭州市数据的实证分析 | 第56-61页 |
| ·底层风险指标值的计算 | 第57-58页 |
| ·各风险值的权重的计算 | 第58-59页 |
| ·行业风险值的计算 | 第59-61页 |
| 5 地方金融风险预苦模型研究 | 第61-74页 |
| ·地方金融风险预警模型构建 | 第61-71页 |
| ·统计学习理论 | 第62-66页 |
| ·支持向量机 | 第66-71页 |
| ·实证分析:杭州市担保行业风险评估与预警 | 第71-74页 |
| ·支持向量回归(SVR)金融预警 | 第71页 |
| ·实证检验 | 第71-74页 |
| 6 防范和化解地方金融风险的对策和建议 | 第74-83页 |
| ·国内外金融风险防范和化解制度借鉴 | 第74-78页 |
| ·发达国家金融机构市场退出的基本做法 | 第74-75页 |
| ·我国金融机构市场退出的主要方式 | 第75-78页 |
| ·防范和化解杭州市地方金融机构风险的对策建议 | 第78-83页 |
| 7 总结 | 第83-85页 |
| 参考文献 | 第85-88页 |
| 附录 | 第88-100页 |
| 后记 | 第100页 |
