| 摘要 | 第1-4页 |
| ABSTRACT | 第4-9页 |
| 1. 绪论：商业银行案件引发的操作风险思考 | 第9-12页 |
| ·国内外商业银行案件频发现象 | 第9-10页 |
| ·商业银行操作风险问题浮出水面 | 第10-12页 |
| 2. 商业银行操作风险的理论分析 | 第12-23页 |
| ·操作风险定义 | 第12-14页 |
| ·英国银行家协会关于操作风险的定义 | 第12页 |
| ·全球风险专业人员协会关于操作风险的定义 | 第12-13页 |
| ·巴塞尔委员会关于操作风险的定义 | 第13页 |
| ·我国的商业银行操作风险定义 | 第13-14页 |
| ·操作风险与信用风险、市场风险的区别和联系 | 第14-16页 |
| ·信用风险和市场风险的定义 | 第15页 |
| ·三类风险的区别和联系 | 第15-16页 |
| ·操作风险的计量 | 第16-20页 |
| ·基本指标法（basic indicator approach） | 第17页 |
| ·标准法（standardized approach） | 第17-18页 |
| ·内部衡量法（internal measurement approach） | 第18-19页 |
| ·损失分布法（loss distribution approach） | 第19-20页 |
| ·操作风险管理的意义 | 第20-23页 |
| ·商业银行管理操作风险的意义 | 第21页 |
| ·监管机构管理操作风险的意义 | 第21-23页 |
| 3. 国内商业银行操作风险成因分析 | 第23-37页 |
| ·国内商业银行操作风险表现形式和特征 | 第23-26页 |
| ·国内商业银行操作风险的统计分析 | 第23-24页 |
| ·国内商业银行操作风险的表现形式 | 第24页 |
| ·国内商业银行操作风险特征 | 第24-26页 |
| ·人员操作风险成因 | 第26-27页 |
| ·人员技能缺陷 | 第26页 |
| ·人员职业道德缺陷 | 第26-27页 |
| ·系统操作风险成因 | 第27-28页 |
| ·系统硬件的缺陷分析 | 第27页 |
| ·系统软件的缺陷分析 | 第27-28页 |
| ·流程操作风险成因 | 第28页 |
| ·造成操作风险的管理原因 | 第28-34页 |
| ·操作风险认识上存在误区 | 第28-31页 |
| ·操作风险管理理念片面 | 第31-32页 |
| ·操作风险管理框架尚不健全 | 第32-33页 |
| ·操作风险管理人才缺乏 | 第33-34页 |
| ·操作风险管理手段较为落后 | 第34页 |
| ·造成操作风险的制度原因 | 第34-37页 |
| ·内控制度体系存在疏漏 | 第34-35页 |
| ·绩效考评机制存在缺陷，激励与责任不对称 | 第35页 |
| ·基层支行负责人疏于监管，问责追究制度不到位 | 第35-37页 |
| 4. 国外商业银行操作风险管理借鉴 | 第37-41页 |
| ·国外银行业操作风险管理发展历程 | 第37-38页 |
| ·国外银行操作风险管理主要方法 | 第38-40页 |
| ·操作风险集中、全面管理 | 第38页 |
| ·合理运用量化工具 | 第38-39页 |
| ·构建操作风险管理信息系统 | 第39-40页 |
| ·国外银行业操作风险控制与缓释的方式 | 第40-41页 |
| 5. 国内商业银行完善操作风险管理的构想 | 第41-57页 |
| ·操作风险管理框架的科学构建 | 第41-47页 |
| ·银行操作风险管理主体及职责分工 | 第41-44页 |
| ·科学建立操作风险管理框架 | 第44-47页 |
| ·操作风险管理的策略选择 | 第47-57页 |
| ·树立正确的操作风险意识，营造健康的企业文化 | 第47-49页 |
| ·建立适当的操作风险管理体系 | 第49-50页 |
| ·按照时间表的要求，制定操作风险管理工作规划 | 第50-51页 |
| ·做好操作风险数据库建立工作，为量化管理作准备 | 第51-53页 |
| ·加强制度建设，提高制度约束力量 | 第53-54页 |
| ·借鉴国外银行做法，利用保险手段缓释风险 | 第54-55页 |
| ·适当进行信息披露，促使股东有效监督操作风险管理 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 后记 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
