| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 1 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-16页 |
| 1.2.1 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.2 文献评价 | 第15-16页 |
| 1.3 研究内容及方法 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16-18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18页 |
| 1.4 研究的创新之处 | 第18-19页 |
| 2 个人理财业务相关理论分析 | 第19-25页 |
| 2.1 个人理财的概念及分类 | 第19-20页 |
| 2.2 个人理财的发展历程 | 第20-22页 |
| 2.3 个人理财业务的风险等级判定 | 第22-23页 |
| 2.4 个人理财业务风险控制基础理论 | 第23-25页 |
| 2.4.1 生命周期理论 | 第23页 |
| 2.4.2 H-H投资组合理论 | 第23-24页 |
| 2.4.3 资本资产定价理论 | 第24页 |
| 2.4.4 金融创新理论 | 第24-25页 |
| 3 交通银行个人理财业务发展现状及问题分析 | 第25-40页 |
| 3.1 交通银行概况 | 第25页 |
| 3.2 交通银行个人理财发展历程及现状 | 第25-26页 |
| 3.3 交通银行个人理财的产品结构 | 第26-27页 |
| 3.4 交通银行个人理财的主要理财产品 | 第27-30页 |
| 3.5 交通银行个人理财业务内外部因素分析 | 第30-31页 |
| 3.5.1 发展优势 | 第30页 |
| 3.5.2 发展劣势 | 第30-31页 |
| 3.5.3 面临的机遇 | 第31页 |
| 3.5.4 面临的威胁 | 第31页 |
| 3.6 交通银行个人理财业务存在的主要问题 | 第31-35页 |
| 3.6.1 产品品牌化意识缺乏 | 第31-32页 |
| 3.6.2 产品结构单一 | 第32-33页 |
| 3.6.3 产品服务滞后 | 第33-34页 |
| 3.6.4 高素质专业人才匮乏 | 第34-35页 |
| 3.6.5 信息服务模式落后 | 第35页 |
| 3.7 交通银行个人理财业务发展存在问题的成因分析 | 第35-40页 |
| 3.7.1 银行经营理念传统 | 第35-36页 |
| 3.7.2 理财产品创新度不足 | 第36-37页 |
| 3.7.3 理财人员队伍建设落后 | 第37-38页 |
| 3.7.4 产品营销不注重客户需求 | 第38-40页 |
| 4 国内外其他银行个人理财业务发展经验及启示 | 第40-46页 |
| 4.1 国内外其他银行个人理财业务发展经验 | 第40-44页 |
| 4.1.1 注重个人理财服务质量 | 第40-41页 |
| 4.1.2 注重个人理财业务高素质专业人才培养 | 第41-42页 |
| 4.1.3 注重以客户为中心的经营理念 | 第42页 |
| 4.1.4 注重品牌化服务的培养 | 第42-43页 |
| 4.1.5 注重综合理财业务的发展 | 第43-44页 |
| 4.2 对交通银行个人理财业务的启示 | 第44-46页 |
| 4.2.1 产品多元化 | 第44页 |
| 4.2.2 风控系统化 | 第44-45页 |
| 4.2.3 产品服务定制化 | 第45-46页 |
| 5 交通银行个人理财业务的发展策略 | 第46-56页 |
| 5.1 实施产品的差异化 | 第46-48页 |
| 5.1.1 产品创新 | 第46-47页 |
| 5.1.2 服务品牌 | 第47-48页 |
| 5.2 提升风控管理水平 | 第48-50页 |
| 5.2.1 将理财产品纳入表内核算 | 第48-49页 |
| 5.2.2 加大理财信息披露力度 | 第49页 |
| 5.2.3 完善交通银行内部风控体系 | 第49-50页 |
| 5.3 提高投资管理能力 | 第50-51页 |
| 5.3.1 提高理财产品的定价能力 | 第50-51页 |
| 5.3.2 多元投资降低风险成本 | 第51页 |
| 5.4 完善人力资源管理体系 | 第51-53页 |
| 5.4.1 加强内部培训和队伍建设 | 第51-52页 |
| 5.4.2 广泛吸纳先进人才 | 第52页 |
| 5.4.3 完善用人机制 | 第52-53页 |
| 5.5 拓宽营销渠道 | 第53-56页 |
| 5.5.1 全方位立体营销 | 第53页 |
| 5.5.2 由传统推销模式向现代营销模式转变 | 第53-54页 |
| 5.5.3 加大宣传力度 | 第54页 |
| 5.5.4 客户细分挖掘需求 | 第54-56页 |
| 6 结论与展望 | 第56-58页 |
| 6.1 结论 | 第56页 |
| 6.2 展望与不足 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 后记 | 第61-62页 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 | 第62页 |