| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义和目的 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第12-17页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第15-16页 |
| 1.2.3 国内外研究简评 | 第16-17页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第17页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17页 |
| 1.4 创新之处 | 第17-18页 |
| 第2章 基本概念和风险理论 | 第18-24页 |
| 2.1 基本概念 | 第18-20页 |
| 2.1.1 个人信贷业务定义 | 第18页 |
| 2.1.2 个人信贷业务的类型 | 第18页 |
| 2.1.3 个人信贷业务特征 | 第18-19页 |
| 2.1.4 个人信贷业务风险类型 | 第19-20页 |
| 2.2 信贷业务风险控制理论发展历程及基础理论 | 第20-24页 |
| 2.2.1 信贷业务风险控制理论发展历程 | 第20-21页 |
| 2.2.2 市场不确定性理论 | 第21页 |
| 2.2.3 信息不对称理论 | 第21-23页 |
| 2.2.4 信用脆弱理论 | 第23-24页 |
| 第3章 商业银行个人信贷业务风险类别 | 第24-31页 |
| 3.1 个人信贷业务的共性风险 | 第24-29页 |
| 3.1.1 系统性风险 | 第24-26页 |
| 3.1.2 借款人群体风险差异 | 第26-28页 |
| 3.1.3 其他共性风险 | 第28-29页 |
| 3.2 商业银行个人信贷业务个性风险 | 第29-31页 |
| 3.2.1 市场波动对借款人还款能力造成的影响 | 第29-30页 |
| 3.2.2 信息不对称对借款人还款能力、还款意愿造成的影响 | 第30页 |
| 3.2.3 道德风险 | 第30页 |
| 3.2.4 政策法律风险 | 第30-31页 |
| 第4章 商业银行个人信贷业务风险管理 | 第31-35页 |
| 4.1 专家分析法 | 第31页 |
| 4.2 信用评级法 | 第31-35页 |
| 4.2.1 五级风险分类管理法 | 第31-32页 |
| 4.2.2 十二级风险分类管理法 | 第32-35页 |
| 第5章 A银行个人信贷业务风险控制存在的问题 | 第35-42页 |
| 5.1 A银行概况 | 第35页 |
| 5.2 A银行个人信贷业务发展情况 | 第35-37页 |
| 5.3 A银行已发生的个贷风险案例 | 第37-39页 |
| 5.4 A银行个人信贷业务风险控制方法分析 | 第39页 |
| 5.5 A银行风险控制存在的问题 | 第39-42页 |
| 5.5.1 个人信用体系不健全 | 第39-40页 |
| 5.5.2 对个人住房类贷款业务的潜在风险重视不足 | 第40页 |
| 5.5.3 个人信贷业务客户群体质量下滑风险控制难度增大 | 第40-41页 |
| 5.5.4 对个人信贷业务的管理不够重视 | 第41页 |
| 5.5.5 个人贷业务审批制度僵化 | 第41-42页 |
| 第6章 A银行个人信贷业务风险防控对策 | 第42-49页 |
| 6.1 个人信贷业务共性风险的防范对策 | 第42-45页 |
| 6.1.1 系统性风险的防范 | 第42-43页 |
| 6.1.2 借款人群体风险的防范 | 第43页 |
| 6.1.3 其他共性风险 | 第43-45页 |
| 6.2 A银行个人信贷业务个性风险防范 | 第45-49页 |
| 6.2.1 多部门合作减少个人信贷业务信息不对称 | 第45页 |
| 6.2.2 提升分析判断风险缓释措施的能力 | 第45-48页 |
| 6.2.3 嵌入保险业务缓释A银行个人信贷业务风险 | 第48-49页 |
| 第7章 研究结论 | 第49-50页 |
| 7.1 研究结论 | 第49页 |
| 7.2 研究的局限性 | 第49页 |
| 7.3 未来研究方向 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-52页 |
| 致谢 | 第52页 |
