| 摘要 | 第3-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 1 导论 | 第10-24页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-20页 |
| 1.2.1 资本监管有效性 | 第12-16页 |
| 1.2.2 资本监管效率 | 第16-20页 |
| 1.3 研究内容及框架 | 第20-21页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第20页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第20-21页 |
| 1.4 研究方法及创新点 | 第21-24页 |
| 1.4.1 研究方法 | 第21-22页 |
| 1.4.2 创新点 | 第22-24页 |
| 2 银行资本监管相关理论与实践 | 第24-46页 |
| 2.1 银行监管的理论基础 | 第24-27页 |
| 2.1.1 银行的金融中介本质及外部性 | 第24-25页 |
| 2.1.2 银行监管的理论与历史实践 | 第25-27页 |
| 2.2 资本充足性监管的理论基础 | 第27-36页 |
| 2.2.1 银行资本 | 第27-28页 |
| 2.2.2 资本充足性监管 | 第28-32页 |
| 2.2.3 资本充足水平的评估原则 | 第32-36页 |
| 2.3 我国商业银行资本监管历程 | 第36-46页 |
| 2.3.1 银行资本管理的特点 | 第36页 |
| 2.3.2 中国银行业监管的发展 | 第36-37页 |
| 2.3.3 银行资本监管历程 | 第37-43页 |
| 2.3.4 我国中小商业银行资本监管的实践和存在的问题 | 第43-46页 |
| 3 巴塞尔资本协议下的银行资本监管 | 第46-56页 |
| 3.1 巴塞尔资本协议 I 和 II | 第46-48页 |
| 3.1.1 巴塞尔 I 的主要内容 | 第46-47页 |
| 3.1.2 巴塞尔 II 的主要创新 | 第47-48页 |
| 3.2 巴塞尔资本协议 III 的全球实施 | 第48-56页 |
| 3.2.1 巴塞尔 III 的主要改革内容 | 第49-51页 |
| 3.2.2 对巴塞尔 III 的理解 | 第51-53页 |
| 3.2.3 巴塞尔 III 的影响 | 第53-56页 |
| 4 我国中小商业银行资本监管实证研究 | 第56-90页 |
| 4.1 我国中小商业银行资本现状及资本监管存在的问题 | 第56-59页 |
| 4.1.1 中小银行资本现状 | 第56页 |
| 4.1.2 中小银行资本监管存在的问题 | 第56-59页 |
| 4.2 资本监管对中小银行资本充足率及风险的影响 | 第59-69页 |
| 4.2.1 模型介绍 | 第59-62页 |
| 4.2.2 实证分析 | 第62-68页 |
| 4.2.3 小结 | 第68-69页 |
| 4.3 资本监管对货币政策传导及宏观经济的影响 | 第69-75页 |
| 4.3.1 银行资本与货币政策传导和宏观经济 | 第69-70页 |
| 4.3.2 模型介绍 | 第70-72页 |
| 4.3.3 实证分析 | 第72-75页 |
| 4.3.4 小结 | 第75页 |
| 4.4 拨备及其对监管资本的影响 | 第75-90页 |
| 4.4.1 拨备的定义及其与监管资本的关系 | 第75-78页 |
| 4.4.2 拨备制度的变迁 | 第78-81页 |
| 4.4.3 我国中小银行拨备实证分析 | 第81-90页 |
| 5 美国中小商业银行资本监管经验及对我国的借鉴 | 第90-110页 |
| 5.1 美国银行业资本监管制度的历史演进 | 第90-92页 |
| 5.2 美国中小银行资本状况及相关因素研究 | 第92-100页 |
| 5.2.1 美国中小银行的资本监管分析 | 第92-95页 |
| 5.2.2 重要因素探究 | 第95-96页 |
| 5.2.3 金融危机后对风险加权的资本监管模式的反思 | 第96-100页 |
| 5.3 两家我国中小商业银行资本监管案例比较分析 | 第100-106页 |
| 5.3.1 近三年资本结构分析 | 第101-103页 |
| 5.3.2 监管对影响两家行资本充足的主要因素分析 | 第103-105页 |
| 5.3.3 对银行资本管理能力分析 | 第105-106页 |
| 5.4 对我国中小银行资本监管工作的借鉴 | 第106-110页 |
| 6 对商业银行资本充足信息披露真实性博弈研究 | 第110-122页 |
| 6.1 信息披露的市场纪律约束是监管手段的补充 | 第110-112页 |
| 6.2 巴塞尔银行监管委员会最新发布银行资本披露相关要求 | 第112-113页 |
| 6.3 上市银行资本充足监管信息披露现状及存在的问题 | 第113-117页 |
| 6.4 监管者与银行资本充足信息披露真实性博弈的研究分析 | 第117-120页 |
| 6.5 小结 | 第120-122页 |
| 7 建立资本监管弹性机制的理论构想 | 第122-130页 |
| 7.1 中小商业银行资本监管弹性机制的内涵构想 | 第122-125页 |
| 7.2 弹性资本监管是提高监管有效性的重要途径 | 第125-127页 |
| 7.3 弹性机制是增强商业银行风险管理能力的现实路径 | 第127-130页 |
| 8 结论和建议 | 第130-134页 |
| 8.1 研究结论 | 第130-131页 |
| 8.2 政策建议 | 第131-134页 |
| 致谢 | 第134-136页 |
| 参考文献 | 第136-144页 |
| 附录 作者在攻读学位期间发表的论文目录 | 第144页 |
