| 摘要 | 第5-7页 |
| 英文摘要 | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 选题背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第13-16页 |
| 1.2.1 国外相关研究评述 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内相关研究评述 | 第14-16页 |
| 1.3 论文研究思路与方法 | 第16-18页 |
| 1.3.1 文章结构 | 第16页 |
| 1.3.2 研究方法和技术路线 | 第16-18页 |
| 第2章 商业银行影子银行系统概述 | 第18-29页 |
| 2.1 影子银行的概念 | 第18-19页 |
| 2.2 商业银行影子银行系统的概念 | 第19页 |
| 2.3 商业银行影子银行系统的特征 | 第19-23页 |
| 2.3.1 “三高”特点 | 第20页 |
| 2.3.2 较少行之有效的监管 | 第20-21页 |
| 2.3.3 透明度低 | 第21-22页 |
| 2.3.4 批发式运作 | 第22页 |
| 2.3.5 风险传播性 | 第22-23页 |
| 2.4 商业银行影子银行系统的出现背景和原因 | 第23-26页 |
| 2.4.1 国外影子银行系统产生和发展状况 | 第23-25页 |
| 2.4.2 国内影子银行系统产生和发展状况 | 第25-26页 |
| 2.5 商业银行影子银行系统的评价 | 第26-29页 |
| 第3章 C银行“影子银行”业务发展情况 | 第29-42页 |
| 3.1 我国商业银行影子银行业务现状 | 第29-31页 |
| 3.2 C银行影子银行业务的主要形式 | 第31-42页 |
| 3.2.1 商业银行理财产品 | 第32-35页 |
| 3.2.2 同业代付 | 第35-37页 |
| 3.2.3 买入返售 | 第37-38页 |
| 3.2.4 商业银行承兑汇票 | 第38-39页 |
| 3.2.5 委托贷款 | 第39-40页 |
| 3.2.6 同业应收账款投资 | 第40-41页 |
| 3.2.7 同业委托定向投资 | 第41-42页 |
| 第4章 C银行“影子银行”业务风险 | 第42-50页 |
| 4.1 影子银行对C银行传统业务的影响 | 第42-45页 |
| 4.1.1 加速金融脱媒,放大流动性风险 | 第42-43页 |
| 4.1.2 加剧信贷市场竞争,抬高资金成本 | 第43-45页 |
| 4.2 C银行“影子银行”业务风险 | 第45-50页 |
| 4.2.1 监管滞后,缺乏连续系统的法律规范 | 第45-46页 |
| 4.2.2 信息不透明,资金方向不明 | 第46-48页 |
| 4.2.3 片面追求高利率,资金追逐高风险项目 | 第48-49页 |
| 4.2.4 “刚性兑付”带来的隐性损失及信誉风险 | 第49-50页 |
| 第5章 C银行“影子银行”业务风险防范的对策 | 第50-58页 |
| 5.1 外部的风险防范措施 | 第50-54页 |
| 5.1.1 政府加强监管 | 第50-51页 |
| 5.1.2 取消或实行差别化存贷比政策 | 第51-52页 |
| 5.1.3 加速推进利率市场化 | 第52-53页 |
| 5.1.4 积极推进资产证券化 | 第53-54页 |
| 5.2 内部的风险防范措施 | 第54-58页 |
| 5.2.1 有序打破刚性兑付 | 第54-55页 |
| 5.2.2 加强投资者教育,引导理性投资 | 第55-56页 |
| 5.2.3 引入第三方信用评级机构,建立完善的产品评级体系 | 第56页 |
| 5.2.4 资产端转向,规避高危过剩行业 | 第56-58页 |
| 结论 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-61页 |
| 致谢 | 第61页 |