| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 0. 绪论 | 第11-25页 |
| 0.1 选题背景和意义 | 第11-14页 |
| 0.1.1 退保及退保率的含义 | 第11-13页 |
| 0.1.2 高退保率的危害 | 第13-14页 |
| 0.1.3 研究退保率的意义 | 第14页 |
| 0.2 文献综述 | 第14-21页 |
| 0.2.1 国外文献 | 第14-16页 |
| 0.2.2 国内文献 | 第16-21页 |
| 0.3 研究思路、内容与方法 | 第21-23页 |
| 0.3.1 研究的思路 | 第21-22页 |
| 0.3.2 研究的内容与方法 | 第22-23页 |
| 0.4 本文的创新与不足 | 第23-25页 |
| 1. 我国寿险市场退保现状 | 第25-34页 |
| 1.1 我国寿险业退保的总体特征 | 第25-26页 |
| 1.2 我国寿险市场退保的行业现状 | 第26-34页 |
| 1.2.1 我国寿险市场空间结构的退保现状 | 第28-30页 |
| 1.2.2 我国寿险市场产品结构的退保现状 | 第30-34页 |
| 2. 我国寿险市场退保的原因分析 | 第34-41页 |
| 2.1 外生性经济因素 | 第34-35页 |
| 2.1.1 资本市场、货币市场影响 | 第34-35页 |
| 2.1.2 信息高速传播影响 | 第35页 |
| 2.2 寿险市场环境 | 第35-36页 |
| 2.2.1 寿险公司数量不断增加 | 第35-36页 |
| 2.2.2 寿险产品不断创新 | 第36页 |
| 2.2.3 保险中介销售误导 | 第36页 |
| 2.3 寿险公司 | 第36-39页 |
| 2.3.1 经营管理能力不足 | 第36-37页 |
| 2.3.2 产品结构不均衡 | 第37-38页 |
| 2.3.3 高现金价值产品增加 | 第38页 |
| 2.3.4 服务质量欠缺 | 第38-39页 |
| 2.4 寿险消费者 | 第39-41页 |
| 2.4.1 维权投资意识增强 | 第39页 |
| 2.4.2 个人财务状况变化 | 第39-40页 |
| 2.4.3 识别风险能力不足 | 第40页 |
| 2.4.4 高龄人群占比增加 | 第40-41页 |
| 3. 结论 | 第41-45页 |
| 3.1 退保率与宏观经济因素联系紧密 | 第41-42页 |
| 3.2 我国空间结构发展影响退保率 | 第42-43页 |
| 3.3 寿险产品结构影响退保率 | 第43-44页 |
| 3.4 寿险产品缴纳方式影响退保率 | 第44-45页 |
| 4. 建议 | 第45-51页 |
| 4.1 寿险公司 | 第45-48页 |
| 4.1.1 优化产品结构,创新养老寿险 | 第45-46页 |
| 4.1.2 利用保单条款提高保单价值,提供保单增值服务 | 第46页 |
| 4.1.3 重视网络保险服务,提高客户在线体验质量 | 第46-47页 |
| 4.1.4 针对地域特点采取差异化销售 | 第47页 |
| 4.1.5 合理控制高现金价值产品的保费规模 | 第47页 |
| 4.1.6 加大宣传力度,引导正确的舆论导向 | 第47-48页 |
| 4.2 保险监管 | 第48-50页 |
| 4.2.1 加强保险资金偿付能力监管 | 第48页 |
| 4.2.2 加强第三方销售平台的监督管理 | 第48-49页 |
| 4.2.3 完善保险代理人制度,加强保险代理人监督 | 第49页 |
| 4.2.4 保证投诉渠道的畅通、建立责任追究和惩罚机制 | 第49页 |
| 4.2.5 加强寿险消费者教育 | 第49-50页 |
| 4.3 寿险消费者 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 后记 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
| 在读期间科研成果 | 第55页 |
