| 摘要 | 第1-5页 |
| Abstract | 第5-9页 |
| 第1章 绪论 | 第9-12页 |
| ·研究背景 | 第9页 |
| ·相关文献综述 | 第9-10页 |
| ·研究方法 | 第10页 |
| ·创新点 | 第10-11页 |
| ·论文的结构 | 第11-12页 |
| 第2章 我国资产证券化发展现状 | 第12-14页 |
| 第3章 “交银租赁10.12亿资产证券化”介绍 | 第14-18页 |
| ·基本情况 | 第14-15页 |
| ·交易结构 | 第15-16页 |
| ·基础资产 | 第16-18页 |
| 第4章 “交银租赁10.12亿资产证券化”优势 | 第18-24页 |
| ·化解“刚性兑付”危机 | 第18-19页 |
| ·分散信托公司的风险 | 第18-19页 |
| ·提高信托资产的流动性 | 第19页 |
| ·维持信托产品对投资者的吸引力 | 第19页 |
| ·交易结构优势 | 第19-22页 |
| ·首单租赁资产证券化 | 第20页 |
| ·后备资产服务机构选任机制 | 第20-21页 |
| ·交易信用触发机制 | 第21页 |
| ·预付保证金账户 | 第21页 |
| ·受益人分级制度 | 第21-22页 |
| ·主要参与方优势 | 第22-24页 |
| ·发起机构/资产服务机构 | 第22页 |
| ·受托机构 | 第22页 |
| ·资金保管机构 | 第22-24页 |
| 第5章 “交银租赁10.12亿资产证券化”存在的问题 | 第24-30页 |
| ·未实现资产出表 | 第24-25页 |
| ·发起人全部持有次级档证券 | 第24页 |
| ·超额利差有限 | 第24-25页 |
| ·入池资产集中风险高 | 第25-28页 |
| ·承租人集中风险高 | 第25-26页 |
| ·资产类型集中风险高 | 第26-27页 |
| ·行业集中风险高 | 第27页 |
| ·地区集中风险高 | 第27-28页 |
| ·险评级问题 | 第28-29页 |
| ·风险评级标准不统一 | 第28页 |
| ·风险评级的时滞性 | 第28-29页 |
| ·信托公司缺乏主导性且利润率极低 | 第29-30页 |
| 第6章 信托模式资产证券化的完善 | 第30-35页 |
| ·采用合理方式实现资产出表 | 第30-31页 |
| ·合理配置入池资产 | 第31页 |
| ·完善风险评级机制 | 第31-33页 |
| ·建立行业专属风险评级体系 | 第31-32页 |
| ·引入大数据实时调整风险评级 | 第32-33页 |
| ·信托公司应大力创新,提高竞争能力 | 第33页 |
| ·充分发挥信托型SPV优势 | 第33-35页 |
| 第7章 结论 | 第35-37页 |
| 参考文献 | 第37-39页 |
| 附录 | 第39-41页 |
| 致谢 | 第41页 |