| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-17页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状及分析 | 第13-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第14-15页 |
| 1.2.3 国内外研究现状分析 | 第15页 |
| 1.3 主要研究内容及方法 | 第15-17页 |
| 1.3.1 主要研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 主要研究方法 | 第16-17页 |
| 第2章 信用风险概述及评估指标体系的建立 | 第17-24页 |
| 2.1 前言 | 第17页 |
| 2.2 信用风险概述 | 第17-18页 |
| 2.2.1 风险定义及产生原因 | 第17-18页 |
| 2.2.2 信用风险的特征 | 第18页 |
| 2.3 P2P网贷平台信用风险评价指标的建立 | 第18-23页 |
| 2.3.1 现有信用评估指标分析 | 第18-19页 |
| 2.3.2 P2P网贷平台信用风险基本指标的建立 | 第19-20页 |
| 2.3.3 主成分分析 | 第20-23页 |
| 2.4 本章小结 | 第23-24页 |
| 第3章 基于logistic回归模型的实证分析 | 第24-29页 |
| 3.1 引言 | 第24页 |
| 3.2 logistic回归模型特点及适用性 | 第24-25页 |
| 3.2.1 logistic回归模型的特点 | 第24页 |
| 3.2.2 logistic回归模型对P2P行业的适用性 | 第24-25页 |
| 3.3 logistic回归模型的建立 | 第25-28页 |
| 3.3.1 样本选择 | 第25页 |
| 3.3.2 建立logistic模型 | 第25-27页 |
| 3.3.3 logistic信用风险评估模型预測能力检验 | 第27页 |
| 3.3.4 实证结果分析 | 第27-28页 |
| 3.4 本章小结 | 第28-29页 |
| 第4章 P2P网贷平台信用风险评估模型的实际应用 | 第29-33页 |
| 4.1 引言 | 第29页 |
| 4.2 预警平台信用风险 | 第29-31页 |
| 4.3 对于降低P2P网贷平台信用风险的建议 | 第31-32页 |
| 4.3.1 加强平台信息披露 | 第31页 |
| 4.3.2 引导网贷平台资金有效存管 | 第31页 |
| 4.3.3 规范民营平台,引导理性投资 | 第31-32页 |
| 4.4 本章小结 | 第32-33页 |
| 第5章 基于SWOT模型下网贷平台的前景分析 | 第33-38页 |
| 5.1 引言 | 第33页 |
| 5.2 P2P网贷平台的优势分析 | 第33页 |
| 5.2.1 准入门槛低 | 第33页 |
| 5.2.2 收益率较高 | 第33页 |
| 5.3 P2P网贷平台的劣势分析 | 第33-34页 |
| 5.3.1 法律监管的缺失 | 第33-34页 |
| 5.3.2 存在道德风险和逆向选择 | 第34页 |
| 5.3.3 互联网技术的支持有限 | 第34页 |
| 5.4 P2P网贷平台的机会分析 | 第34-35页 |
| 5.4.1 互联网金融仍处于发展期 | 第34-35页 |
| 5.4.2 互联网的不断开放 | 第35页 |
| 5.4.3 社交网络的进一步发展 | 第35页 |
| 5.5 P2P网贷平台的威胁分析 | 第35页 |
| 5.5.1 传统金融机构的威胁 | 第35页 |
| 5.5.2 网络技术安全的威胁 | 第35页 |
| 5.6 P2P网贷平台的监管建议 | 第35-37页 |
| 5.6.1 明确相关国家立法 | 第35-36页 |
| 5.6.2 完善个人的征信体系 | 第36页 |
| 5.6.3 行业自律和法律互补 | 第36-37页 |
| 5.7 结论 | 第37-38页 |
| 结论 | 第38-39页 |
| 参考文献 | 第39-42页 |
| 致谢 | 第42-43页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第43-44页 |