| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 插图索引 | 第9-10页 |
| 附表索引 | 第10-11页 |
| 第1章 绪论 | 第11-20页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-17页 |
| 1.2.1 操作风险的相关研究 | 第12-15页 |
| 1.2.2 信贷业务操作风险的相关性的研究 | 第15-16页 |
| 1.2.3 操作风险与内部控制的相关性的研究 | 第16-17页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第17-20页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18-20页 |
| 第2章 商业银行信贷业务操作风险的理论基础 | 第20-31页 |
| 2.1 商业银行操作风险的相关理论 | 第20-23页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的内涵及特征 | 第20-22页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的分类 | 第22-23页 |
| 2.2 商业银行信贷业务操作风险的相关理论 | 第23-26页 |
| 2.2.1 信贷业务操作风险的内涵及特征 | 第23-25页 |
| 2.2.2 信贷业务操作风险控制的一般措施 | 第25-26页 |
| 2.3 商业银行操作风险管理与内部控制 | 第26-31页 |
| 2.3.1 内部控制内涵及相关要素 | 第26-28页 |
| 2.3.2 操作风险与内部控制的相关性 | 第28页 |
| 2.3.3 内部控制对操作风险管理的有效性 | 第28-31页 |
| 第3章 浦发银行中小企业信贷业务操作的现状及风险分析 | 第31-45页 |
| 3.1 浦发银行中小企业信贷业务操作的现状分析 | 第31-41页 |
| 3.1.1 浦发银行中小企业信贷业务概况 | 第31-33页 |
| 3.1.2 浦发银行中小企业信贷业务的操作流程 | 第33-38页 |
| 3.1.3 浦发银行中小企业信贷业务操作风险自我评估 | 第38-41页 |
| 3.2 浦发银行中小企业信贷业务存在的操作风险分析 | 第41-45页 |
| 3.2.1 信贷业务准入受理中存在的操作风险 | 第41-42页 |
| 3.2.2 信贷业务申报中存在的操作风险 | 第42-43页 |
| 3.2.3 信贷业务审批中存在的操作风险 | 第43-44页 |
| 3.2.4 贷后管理中存在的操作风险 | 第44-45页 |
| 第4章 浦发银行中小企业信贷业务操作风险成因分析 | 第45-49页 |
| 4.1 风险防范工作重视程度不够 | 第45-46页 |
| 4.1.1 风险防范意识薄弱 | 第45页 |
| 4.1.2 内控流于形式 | 第45-46页 |
| 4.2 操作风险管理的组织架构不完善 | 第46-48页 |
| 4.2.1 风险管理职责分散 | 第46-47页 |
| 4.2.2 风险管理部门和合规法律部门职能不清晰 | 第47页 |
| 4.2.3 内部审计部门独立性不足 | 第47-48页 |
| 4.3 操作风险控制的相关制度存在缺陷 | 第48-49页 |
| 4.3.1 缺乏操作风险的评估方法 | 第48页 |
| 4.3.2 信息科技系统手段不完善 | 第48页 |
| 4.3.3 操作风险信息披露不足 | 第48-49页 |
| 第5章 浦发银行中小企业信贷业务操作风险的防范对策 | 第49-57页 |
| 5.1 建立良好的内部控制环境 | 第49-51页 |
| 5.1.1 完善风险管理的组织架构 | 第49-50页 |
| 5.1.2 建设合适的操作风险防范环境 | 第50-51页 |
| 5.2 优化操作风险评估方法 | 第51-52页 |
| 5.3 完善内部控制措施 | 第52-55页 |
| 5.3.1 加强相关系统的开发 | 第52-53页 |
| 5.3.2 提高执行操作风险管理制度 | 第53-55页 |
| 5.4 加强信息交流与反馈 | 第55页 |
| 5.5 加强监督评价与纠正 | 第55-57页 |
| 结论 | 第57-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 附录B1 操作风险调查表 | 第63-66页 |
| 附录B2 中小企业贷款业务关键风险指标监测表 | 第66-67页 |
