| 内容摘要 | 第2-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 导论 | 第11-17页 |
| 选题背景 | 第11-12页 |
| 研究目的和意义 | 第12页 |
| 研究思路 | 第12-15页 |
| 创新点 | 第15-17页 |
| 第1章 金融创新理论梳理 | 第17-35页 |
| 1.0 金融创新概念的分歧 | 第17-18页 |
| 1.1 金融创新概念的分歧 | 第18-20页 |
| 1.1.1 微观视角的金融创新 | 第18-19页 |
| 1.1.2 中观视角的金融创新 | 第19-20页 |
| 1.1.3 宏观视角的金融创新 | 第20页 |
| 1.2 商业银行金融创新动因综述 | 第20-26页 |
| 1.2.1 技术动因论 | 第21-23页 |
| 1.2.2 利润诱导引致论 | 第23-25页 |
| 1.2.3 规避金融约束论 | 第25-26页 |
| 1.3 金融创新与绩效增长 | 第26-29页 |
| 1.3.1 金融创新和广义的经济绩效 | 第26-27页 |
| 1.3.2 金融创新与狭义企业绩效 | 第27-29页 |
| 1.4 金融创新与金融监管 | 第29-33页 |
| 1.4.1 金融创新与金融风险 | 第29-30页 |
| 1.4.2 金融创新与金融监管 | 第30-33页 |
| 1.5 结构——动因——绩效的分析框架 | 第33页 |
| 本章小结 | 第33-35页 |
| 第2章 中美商业银行金融创新历史演进比较 | 第35-70页 |
| 2.1 美国商业银行金融创新的历史演进 | 第35-51页 |
| 2.1.1 1933年大萧条后美国商业银行的金融创新 | 第35-43页 |
| 2.1.2 《金融现代服务法》约束条件下的美国商业银行金融创新 | 第43-47页 |
| 2.1.3 次贷危机与美国金融监管改革 | 第47-51页 |
| 2.2 中国商业银行金融创新的历史演进 | 第51-64页 |
| 2.2.1 中国商业银行金融创新历史 | 第52-59页 |
| 2.2.2 中国商业银行金融创新的基本特点与重点领域 | 第59-62页 |
| 2.2.3 中国金融监管的改革与发展 | 第62-64页 |
| 2.3 反思中美商业银行金融创新与区间调控论的提出 | 第64-68页 |
| 2.3.1 金融创新与金融监管的博弈路线图 | 第64-67页 |
| 2.3.2 承诺博弈与激励相容原理:金融创新的分类区间调控论 | 第67-68页 |
| 本章小结 | 第68-70页 |
| 第3章 中国商业银行金融创新风险与基于区间调控的金融监管模式 | 第70-106页 |
| 3.1 中国商业银行的金融创新与金融风险 | 第70-79页 |
| 3.1.1 技术应用风险 | 第71页 |
| 3.1.2 信用风险 | 第71-74页 |
| 3.1.3 市场变化风险 | 第74-75页 |
| 3.1.4 操作风险 | 第75-76页 |
| 3.1.5 流动性风险 | 第76页 |
| 3.1.6 系统性风险 | 第76-79页 |
| 3.2 中国商业银行金融创新风险与金融监管 | 第79-89页 |
| 3.2.1 金融创新引发风险的条件 | 第79-83页 |
| 3.2.2 审慎、包容、区间、协调的监管模式 | 第83-85页 |
| 3.2.3 中国商业银行金融创新与金融监管的区间调控 | 第85-89页 |
| 3.3 区间调控的逻辑路径:轨道金融而不是漂流金融 | 第89-90页 |
| 3.4 金融创新合理区间的“上下限” | 第90-105页 |
| 3.4.1 中美金融创新强度的演化趋势对比 | 第90-96页 |
| 3.4.2 非利息收入比例最优浮动区间的确定 | 第96-103页 |
| 3.4.3 中国商业银行金融风险指标预警体系的完善 | 第103-105页 |
| 本章小结 | 第105-106页 |
| 第4章 金融创新与绩效增长的量化分析 | 第106-134页 |
| 4.1 金融创新的量化指标与中国不同股权形式的商业银行金融创新能力比较 | 第106-118页 |
| 4.1.1 金融创新的衡量指标 | 第106-107页 |
| 4.1.2 中国商业银行的不同股权结构 | 第107-109页 |
| 4.1.3 不同股权结构的商业银行创新能力比较 | 第109-115页 |
| 4.1.4 不同股权结构商业银行金融创新能力差异的原因剖析 | 第115-118页 |
| 4.2 金融创新对商业银行绩效的影响——以民生银行为例 | 第118-130页 |
| 4.2.1 银行绩效的高速增长 | 第120-121页 |
| 4.2.2 创新对民生银行业绩增长的贡献分析 | 第121-124页 |
| 4.2.3 制度创新在民生银行绩效高速增长中的保证和促进作用 | 第124-130页 |
| 4.3 金融创新对投资银行绩效增长的贡献分析—以高盛银行为例 | 第130-133页 |
| 本章小结 | 第133-134页 |
| 第5章 中国商业银行金融创新、绩效增长和金融监管匹配与协调策略 | 第134-163页 |
| 5.1 金融创新、绩效增长和金融监管匹配与协调的原则 | 第135-138页 |
| 5.1.1 效率优先原则 | 第135-136页 |
| 5.1.2 安全性原则 | 第136页 |
| 5.1.3 服务实体经济原则 | 第136-138页 |
| 5.2 中国商业银行金融创新、绩效增长和金融监管匹配与协调的综合创新路径 | 第138-146页 |
| 5.2.1 重视科技进步应用的改进路径 | 第139-141页 |
| 5.2.2 重视制度设计与完善的改革路径 | 第141-145页 |
| 5.2.3 加快提升金融人力资本 | 第145-146页 |
| 5.3 深化金融体制改革 | 第146-149页 |
| 5.3.1 深化国有商业银行体制改革 | 第147-148页 |
| 5.3.2 扩大民营商业银行规模 | 第148-149页 |
| 5.4 绩效增长良性回馈金融创新 | 第149-152页 |
| 5.4.1 建立突出金融创新地位的绩效评价体系 | 第149-150页 |
| 5.4.2 绩效增长应用于增加金融创新的投入 | 第150-152页 |
| 5.5 完善科学的激励性监管制度 | 第152-162页 |
| 5.5.1 引进行业自治监管模式 | 第152-155页 |
| 5.5.2 重构行业监管体系 | 第155-159页 |
| 5.5.3 金融立法规范金融创新 | 第159-162页 |
| 本章小结 | 第162-163页 |
| 结论 | 第163-166页 |
| 附录 | 第166-172页 |
| 在读期间发表的科研成果目录 | 第172-173页 |
| 参考文献 | 第173-182页 |
